2　專業行為準則

本節說明

本節介紹了七條專業行為準則，是考試的重點部分。首先，將這七條專業行為準則主要分為四大部分理解。

第一部分講述專業性，金融從業人員受客戶所托，管理客戶的資產，需要時刻保持專業形象。第一部分包含準則Ⅰ（專業性），需要遵守準則Ⅰ（A）知法守法、準則Ⅰ（B）客觀獨立性、準則Ⅰ（C）錯誤性陳述和準則Ⅰ（D）不正當行為。第一部分是總綱領，后面的條款和這部分均有關聯。

第二部分闡述責任，金融從業人員需要將資本市場利益、客戶利益和雇主利益置于自身的利益之前，需要對資本市場負責，對客戶和雇主負責。第二部分包含準則Ⅱ、準則Ⅲ和準則Ⅳ，準則Ⅱ是對資本市場的誠信，準則Ⅲ是對客戶的責任，準則Ⅳ是對雇主的責任。

第三部分論述規范投資過程的行為，金融從業人員在給客戶做投資建議和投資決策時要合理謹慎，在投資過程中發生利益沖突時如何抉擇。第三部分包含準則Ⅴ和準則Ⅵ，準則Ⅴ是投資決策，準則Ⅵ是利益沖突。

第四部分介紹了CFA會員和候選人應對CFA協會履行的職責，包含準則Ⅶ（CFA會員和候選人的責任）。

七條專業行為準則框架如圖1-2所示。

知識點自查清單

·準則Ⅰ：專業性★★★

·準則Ⅱ：對資本市場的誠信★★★

·準則Ⅲ：對客戶的責任★★★

·準則Ⅳ：對雇主的責任★★★

·準則Ⅴ：投資決策★★★

·準則Ⅵ：利益沖突★★★

·準則Ⅶ：CFA會員和候選人的責任★★★