投資是指作為經(jīng)濟行為主體的法人或自然人經(jīng)過投資決策，通過投入一定的資金和資源以獲取未來投資收益的經(jīng)濟行為。按照不同的標準，投資可分為直接投資和間接投資，或?qū)崢I(yè)投資和金融投資。隨著金融創(chuàng)新和投資創(chuàng)新，上述分類的界限日益模糊。例如，公司可經(jīng)營實業(yè)也可經(jīng)營證券，又可通過金融投資對其他公司進行收購和反收購。因此，投資是資本的形成過程和動態(tài)化。

理財是指資金的籌措和使用，是一種財務(wù)管理技巧，同時又是使投資收益達到最大化所采取的方法和手段，是一種生財之道。根據(jù)理財對象的不同，可分為國家理財、企業(yè)理財、家庭（個人）理財。國家理財是宏觀理財，指財政運作方法和預算管理技巧；企業(yè)理財是中觀理財，指企業(yè)投資融資技術(shù)和財務(wù)管理技巧；家庭（個人）理財是微觀理財，指家庭（個人）的財產(chǎn)管理技巧和投資融資技術(shù)。

《投資理財》以資本運營中兩個不可分割的組成部分——投資和理財及與之相關(guān)的問題為研究對象，主要研究投資與理財?shù)幕竞x、基本理論、環(huán)境、實業(yè)投資和金融投資等業(yè)務(wù)種類、業(yè)務(wù)操作技巧、法律規(guī)范等，是一門理論性和實踐性都較強的金融專業(yè)和財會專業(yè)的基礎(chǔ)課程。

投資理財課程的教學要求是：在教學過程中應堅持理論分析與實例、案例分析相結(jié)合的方法，通過課堂講授與討論相結(jié)合的方式啟發(fā)學生思考問題，使學生能真正理解和掌握該學科的基本內(nèi)容；掌握投資與理財?shù)幕纠碚摗⒒局R、基本方法、基本技能和計算機操作技能；掌握該領(lǐng)域所需的職業(yè)基礎(chǔ)知識和專業(yè)知識，了解相關(guān)的專業(yè)發(fā)展動向；掌握財務(wù)、投資、理財、金融管理等方面的實踐知識；熟悉我國有關(guān)財務(wù)、金融管理的方針、政策和法規(guī)，以及相關(guān)的國際法規(guī)和國際慣例。

我們的培養(yǎng)目標是：培養(yǎng)德、智、體全面發(fā)展，基礎(chǔ)扎實、知識面寬、能力強、素質(zhì)高，富有時代特征和創(chuàng)新精神的應用型、復合型專門人才。使其具有較強的分析、解決實際問題的能力和實踐動手能力；具有從事投資咨詢、個人理財、公司理財、基金管理等金融工作的能力；具有從事保險營銷、保險策劃等工作的能力；具有從事房地產(chǎn)咨詢、投資規(guī)劃等業(yè)務(wù)工作的能力。

在本書的編寫過程中，力求滿足金融、財會專業(yè)對投資與理財?shù)囊螅⒇瀼貒易钚骂C布的法律法規(guī)的精神。在體例編排、內(nèi)容選擇上，從高職高專學生的特點出發(fā)，設(shè)置了4篇。

第1篇，作者根據(jù)多年的實際操作經(jīng)驗，從整體出發(fā)，詳細介紹了投資理財所遵循的穩(wěn)健型投資策略及投資收益與風險的度量方法。這對于個人理財策劃和幫助公司或機構(gòu)理財策劃，都有極大的實用價值。高職高專的學生通過了解一定的投資理財理論基礎(chǔ)知識，為其今后從事相關(guān)工作提供了追求收益和掌握風險控制的方法和手段。

第2篇，嚴格、系統(tǒng)地介紹了目前最常見的投資理財工具，對它們的定義、運作方式及投資策略等進行了詳細討論，其中許多內(nèi)容都是其他同類書中找不到的。本篇全面地介紹了在投資理財領(lǐng)域所能運用到的大部分投資工具及其投資策略，很好地解決了其他同類書中知識涵蓋面窄且深，不適用于高職高專學生的實際情況的問題。

第3篇，系統(tǒng)地介紹了我國目前新興發(fā)展起來的投資理財工具，著重介紹了黃金、外匯及房地產(chǎn)投資。其中很多內(nèi)容是我國目前最前沿的理論，所引用的數(shù)據(jù)都是最近幾年的。這部分內(nèi)容較好地彌補了其他投資理財專業(yè)書籍中理論和數(shù)據(jù)過于陳舊的弊端。

第4篇，討論如何對個人投資理財?shù)囊?guī)劃進行設(shè)計及運作資產(chǎn)組合時的策略分析。

本書借鑒了國際金融理財分析師考試體系所要求的內(nèi)容，結(jié)合我國當前的具體情況，查找了大量的資料并走訪了許多專業(yè)的投資理財人員而精心編寫出來的。為了增強實用性，每章均有引言、學習目標、本章小結(jié)和復習思考題。大部分章節(jié)都有綜合案例，這些案例生動逼真，對于提高學生的應用和分析能力大有裨益。與此同時，本書用通俗的語言介紹了在投資理財方面最前沿的研究成果，充滿了時代感。

本書由位濤（遼寧經(jīng)濟職業(yè)技術(shù)學院）任主編，孫曉芳、尤強任副主編，初曉丹統(tǒng)審了全書。

在本書的編寫過程中，我們拜讀了國內(nèi)外許多專家和學者的專著，并借鑒了其中部分內(nèi)容，在此謹向他們表示深深的謝意！編者受時間和水平所限，書中難免會有錯誤和不妥之處，敬請專家和讀者不吝指正，以便再版時修訂完善。

編者

2011年10月