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第一部分 業務監管

第一章 證券投資顧問業務監管

一、選擇題（以下備選項中只有一項符合題目要求）

1．對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務實行自律管理，并依據有關法律、行政法規和相關規定，制定相關執業規范和行為準則的是（　）。[2016年5月真題]

A．中國證券業協會

B．中國證監會

C．證監會派出機構

D．銀監會

【答案】A

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第六條，中國證券業協會對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務實行自律管理，并依據有關法律、行政法規和《證券投資顧問業務暫行規定》，制定相關執業規范和行為準則。

2．根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券公司、證券投資咨詢機構及其人員應當遵循（　）原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務。[2016年4月真題]

A．公平

B．誠實信用

C．公正

D．謹慎

【答案】B

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第四條，證券公司、證券投資咨詢機構及其人員應當遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務。

3．證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于（　）年。[2016年4月真題]

A．2

B．3

C．5

D．10

【答案】C

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第二十八條，證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供投資建議的時間、內容、方式和依據等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄留存。證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于5年。

4．從（　）起，原用于證券分析師的職業道德準則不再對投資顧問具有同樣執業約束力。

A．2010年10月

B．2010年12月

C．2011年1月

D．2011年3月

【答案】C

【解析】2011 年 1 月，證券分析師與投資顧問正式劃分為兩類具有證券投資咨詢執業資格人員后，有關部門將分別制定兩類人員的職業道德準則。在此之前，原適用于證券分析師的職業道德準則對投資顧問應同樣具有執業約束力。

5.（　）對證券公司和證券投資咨詢機構發布證券研究報告行為實行自律管理，并制定相應的職業規范和行為準則。

A．中國證券業協會

B．證券交易所

C．中國證監會

D．證券登記結算公司

【答案】A

【解析】2010年10月12日，中國證監會頒布了《發布證券研究報告暫行規定》。中國證監會及其派出機構依法對證券公司、證券投資咨詢機構發布證券研究報告行為實行監督管理。中國證券業協會對證券公司、證券投資咨詢機構發布證券研究報告行為實行自律管理，并依據有關法律、行政法規和規定，制定相應的執業規范和行為準則。

6．證券公司、證券投資咨詢機構應當嚴格執行發布證券研究報告與其他證券業務之間的（　），防止存在利益沖突的部門及人員利用發布證券研究報告謀取不當利益。

A．自動回避制度

B．隔離墻制度

C．事前回避制度

D．分類經營制度

【答案】B

【解析】根據《發布證券研究報告暫行規定》第十四條，證券公司、證券投資咨詢機構應當嚴格執行發布證券研究報告與其他證券業務之間的隔離墻制度，防止存在利益沖突的部門及人員利用發布證券研究報告謀取不當利益。

7．下列不屬于證券市場信息發布媒介的是（　）。

A．電視

B．廣播

C．報紙

D．內部刊物

【答案】D

【解析】媒體是信息發布的主要渠道。只要符合國家的有關規定，各信息發布主體都可以通過各種書籍、報紙、雜志、其他公開出版物以及電視、廣播、互聯網等媒介披露有關信息。內部刊物不屬于公共媒體，無法成為證券市場信息發布的媒介。

8．根據《證券投資顧問業務暫行規定》，以下對證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務時收費環節的說法不正確的是（　）。

A．證券投資顧問服務費用應當以公司賬戶收取

B．可以按照服務期限，客戶資產規模收取投資顧問服務費用

C．不可以采用差別傭金方式收取證券投資顧問服務費用

D．證券公司、證券投資咨詢機構應當按照公平、合理、自愿的原則與客戶協商并書面約定收費方式

【答案】C

【解析】證券公司、證券投資咨詢機構應當按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排，可以按照服務期限、客戶資產規模收取服務費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務費用。

9.2010年10月12日，中國證監會頒布了《發布證券研究報告暫行規定》和《證券投資顧問業務暫行規定》，兩個規定旨在進一步規范（　）業務。

A．投資咨詢

B．投資顧問

C．證券經紀

D．財務顧問

【答案】A

10．根據《證券投資顧問業務暫行規定》，以下對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務的說法，不正確的是（　）。

A．證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內容和要求，并指定專門人員獨立實施

B．證券公司、證券投資咨詢機構應當向客戶提供風險揭示書，并由客戶簽收確認

C．證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項

D．證券投資顧問可以通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議

【答案】D

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第三十二條，證券投資顧問不得通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

11.（　）一般指證券機構擔任證券公開發行活動的承銷商或財務顧問，在本機構承銷或管理的證券發行活動之前和之后的一段時期內，其研究人員不得對外發布關于該發行人的研究報告。

A．時滯

B．靜默期

C．隔離墻

D．回避

【答案】B

【解析】靜默期一般指證券機構擔任證券公開發行活動的承銷商或財務顧問，在本機構承銷或管理的證券發行活動之前和之后的一段時期內，其研究人員不得對外發布關于該發行人的研究報告。靜默期的意義在于，防止分析師為配合本公司投資銀行業務調控發行人股價的需要，發布傾向性、誤導性的研究報告。

12．按照《證券投資顧問業務暫行規定》的要求，投資顧問通過廣播、電視、網絡進行咨詢與投資顧問業務，應當提前（　）個工作日報住所地、媒體所在地證監局備案。

A．5

B．3

C．7

D．2

【答案】A

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第二十五條，證券公司、證券投資咨詢機構應當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監局、媒體所在地證監局報備。

13．證券公司從事證券投資顧問業務，應當遵循的基本原則是（　）。

A．誠實守信、客戶自擔風險、分類管理

B．規范運作、利益至上、公平公正

C．依法合規、誠實守信、公平維護客戶利益

D．守法合規、公平公正、集中管理

【答案】C

【解析】證券投資顧問業務的基本原則是：①依法合規，證券公司從事證券投資顧問業務，應當遵守法律、行政法規和《證券投資顧問業務暫行規定》，加強合規管理，健全內部控制，防范利益沖突，切實維護客戶合法權益；②誠實守信，證券公司及其人員應當遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務；③公平維護客戶利益，證券公司及其人員提供證券投資顧問服務，應當忠實客戶利益，不得為公司及其關聯方的利益損害客戶利益，不得為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益，不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。

14．證券公司、證券投資咨詢機構應當向客戶提供風險揭示書，并由客戶簽收確認。風險揭示書內容與格式要求由（　）制定。

A．中國證監會

B．交易所

C．本公司

D．中國證券業協會

【答案】D

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第十三條，證券公司、證券投資咨詢機構應當向客戶提供風險揭示書，并由客戶簽收確認。風險揭示書內容與格式要求由中國證券業協會制定。

15．證券投資顧問服務協議應當約定，自簽訂協議之日起5個工作日內，客戶可以用（　）方式提出解除協議。

A．口頭

B．書面

C．口頭或書面

D．口頭和書面

【答案】B

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第十四條，證券投資顧問服務協議應當約定，自簽訂協議之日起5個工作日內，客戶可以書面通知方式提出解除協議。證券公司、證券投資咨詢機構收到客戶解除協議書面通知時，證券投資顧問服務協議解除。

16．證券公司應當統一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在 個月內完成回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的。（　）

A．2;10%

B．1;15%

C．2;15%

D．1;10%

【答案】D

【解析】證券公司應當統一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在1個月內完成回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數的10%。客戶回訪應當留痕，相關資料應當保存不少于3年。

17．按照《證券投資顧問業務暫行規定》的要求，證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內容和要求，并（　）。

A．成立專門的委員會

B．指定專門人員獨立實施

C．指定多部門分別獨立實施

D．指定多部門共同實施

【答案】B

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第二十一條，證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內容和要求，并指定專門人員獨立實施。

18．客戶回訪應當留痕，相關資料應當保存不少于（　）年。

A．3

B．5

C．1

D．2

【答案】A

【解析】客戶回訪內容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業部及證券業從業人員是否違規代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為等情況。客戶回訪應當留痕，相關資料應當保存不少于3年。

19．我國證券投資咨詢行業執業道德的十六字原則是（　）。

A．獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公正公平

B．謹慎客觀、勤勉盡職、獨立誠信、公正公開

C．公開公平、獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職

D．獨立透明、誠信客觀、謹慎負責、公正公平

【答案】A

20．投資顧問與投資者（客戶）之間的關系是（　）。

A．勞動聘用關系

B．合作、委托關系

C．服務關系

D．無關系

【答案】C

21．證券投資顧問業務主體涉及機構和個人，證券公司或證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務必須取得（　）業務資格。

A．證券投資咨詢

B．證券自營

C．投資銀行

D．證券資產管理

【答案】A

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第七條，向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執業資格，并在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問。

二、組合型選擇題（以下備選項中只有一項最符合題目要求）

1．證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當保證證券投資顧問（　）與服務方式、業務規模相適應。[2016年5月真題]

Ⅰ．人員數量

Ⅱ．業務能力

Ⅲ．合規管理

Ⅳ．風險控制

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第十條，證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當保證證券投資顧問人員數量、業務能力、合規管理和風險控制與服務方式、業務規模相適應。

2．證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的（　）。[2016年5月真題]

Ⅰ．身份

Ⅱ．財產與收入狀況

Ⅲ．投資需求

Ⅳ．風險偏好

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第十一條，證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、投資需求與風險偏好，評估客戶的風險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

3．證券公司可以按照下列（　）方式收取服務費用。[2016年5月真題]

Ⅰ．服務期限

Ⅱ．客戶資產規模

Ⅲ．投資業績

Ⅳ．差別傭金

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第二十三條，證券公司、證券投資咨詢機構應當按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排，可以按照服務期限、客戶資產規模收取服務費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務費用。

4．證券公司、證券投資咨詢機構通過（　）等公眾媒體對證券投資顧問業務進行廣告宣傳，應當遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關規定。[2016年4月真題]

Ⅰ．廣播

Ⅱ．電視

Ⅲ．網絡

Ⅳ．報刊

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第二十五條，證券公司、證券投資咨詢機構通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業務進行廣告宣傳，應當遵守《中華人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關規定，廣告宣傳內容不得存在虛假、不實、誤導性信息以及其他違法違規情形。

5．證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議，協議內容應包括（　）。[2016年4月真題]

Ⅰ．當事人的權利義務

Ⅱ．服務的內容和方式

Ⅲ．收費標準和支付方式

Ⅳ．糾紛解決方式

Ⅴ．解除協議的方式

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】D

【解析】證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議，并對協議實行編號管理。協議應當包括下列內容：①當事人的權利義務；②證券投資顧問服務的內容和方式；③證券投資顧問的職責和禁止行為；④收費標準和支付方式；⑤爭議或者糾紛解決方式；⑥終止或者解除協議的條件和方式。

6．證券公司、證券投資咨詢機構通過舉辦（　）等形式，進行證券投資顧問業務推廣和客戶招攬的，應當提前5個工作日向舉辦地證監局報備。[2016年4月真題]

Ⅰ．講座

Ⅱ．報告會

Ⅲ．分析會

Ⅳ．網上推介會

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第二十六條，證券公司、證券投資咨詢機構通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業務推廣和客戶招攬的，應當提前5個工作日向舉辦地證監局報備。

7．證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問（　）等環節實行留痕管理。[2016年4月真題]

Ⅰ．業務推廣

Ⅱ．協議簽訂

Ⅲ．服務提供

Ⅳ．客戶回訪

Ⅴ．投訴處理

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

【答案】B

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第二十八條，證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環節實行留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內容、方式和依據等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄留存。

8．下列關于對提供證券投資顧問服務的人員的要求，正確的有（　）。

Ⅰ．證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師

Ⅱ．應當具有證券投資咨詢執業資格

Ⅲ．須在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問

Ⅳ．證券投資顧問不能同時注冊為證券分析師

A．Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第七條，向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執業資格，并在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

9．證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶的基本信息包括（　）。

Ⅰ．公司名稱、地址、聯系方式、投訴電話等

Ⅱ．證券投資顧問服務的內容和方式

Ⅲ．投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔

Ⅳ．收費標準和支付方式

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第十二條，證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶下列基本信息：①公司名稱、地址、聯系方式、投訴電話、證券投資咨詢業務資格等；②證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執業資格編碼；③證券投資顧問服務的內容和方式；④投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔；⑤證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。Ⅳ項屬于證券投資顧問服務協議的內容。10．下列關于證券公司、證券投資咨詢機構的說法，正確的有（　）。

Ⅰ．證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，可以輔助客戶作出投資決策

Ⅱ．從我國證券公司的實踐看，證券公司探索證券投資顧問服務，主要依托經紀業務，多采取差別傭金方式收取服務報酬

Ⅲ．證券投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務，不得代理委托人從事證券投資

Ⅳ．目前證券投資咨詢機構從事定向資產管理業務不存在實質法律障礙

A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】根據《證券法》第一百七十一條，投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務，不得代理委托人從事證券投資。因此，目前證券投資咨詢機構從事定向資產管理業務存在實質法律障礙。

11．證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問的主要職責有（　）。

Ⅰ．提供品種選擇投資建議服務

Ⅱ．提供投資組合投資建議服務

Ⅲ．提供理財規劃投資建議服務

Ⅳ．保證投資者收益

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

12．按照《證券投資顧問業務暫行規定》的要求，證券投資顧問應當了解客戶情況，在評估客戶（　）的基礎上，向客戶提供適當的投資建議服務。

Ⅰ．投資偏好

Ⅱ．風險承受能力

Ⅲ．服務需求

Ⅳ．資產狀況

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅲ

D．Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第十五條，證券投資顧問應當根據了解的客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當的投資建議服務。

13．中國證監會頒布的《發布證券研究報告暫行規定》中對證券研究報告發布機構做出相關要求，下列說法正確的有（　）。

Ⅰ．發布證券研究報告時，應當遵守法律、行政法規和本規定

Ⅱ．應當公平對待其發布對象，但在特定條件下可優先將資料提供給特定對象

Ⅲ．為了實現信息的保密性，不鼓勵證券分析師通過公眾媒體發表評論意見

Ⅳ．應當對發布的時間、方式、內容、對象和審閱過程實行留痕管理

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅳ

D．Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】Ⅱ項，根據《發布證券研究報告暫行規定》第十一條，證券公司、證券投資咨詢機構應當公平對待證券研究報告的發布對象，不得將證券研究報告的內容或者觀點，優先提供給公司內部部門、人員或者特定對象；Ⅲ項，根據《發布證券研究報告暫行規定》第十九條，鼓勵證券公司、證券投資咨詢機構組織安排證券分析師，按照證券信息傳播的有關規定，通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，客觀、專業、審慎地對宏觀經濟、行業狀況、證券市場變動情況發表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務，傳播證券知識，揭示投資風險，引導理性投資。

14．證券公司、證券投資咨詢機構應當按照（　）的原則，與客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排。

Ⅰ．公平

Ⅱ．公正

Ⅲ．合理

Ⅳ．自愿

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第二十三條，證券公司、證券投資咨詢機構應當按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排，可以按照服務期限、客戶資產規模收取服務費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務費用。

15．根據《證券投資顧問業務暫行規定》，下列客戶服務內容屬于證券公司、證券投資咨詢機構的證券投資顧問業務范疇的是（　）。

Ⅰ．向客戶建議適當的投資組合

Ⅱ．向客戶進行理財規劃建議

Ⅲ．向客戶建議如何選擇適當的投資品種

Ⅳ．接受客戶全權委托，管理客戶資產

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】證券投資顧問在了解客戶的基礎上，依據合同約定，向特定客戶提供適當的、有針對性的操作性投資建議，關注品種選擇、組合管理建議以及買賣時機等。投資建議內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。證券公司在從事證券投資顧問業務過程中禁止接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或者買賣價格的行為。

16．根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券公司、證券投資咨詢機構的人員從事證券投資顧問業務時，應當（　）。

Ⅰ．忠實客戶利益，切實維護客戶合法權益

Ⅱ．遵守法律、行政法規的規定

Ⅲ．遵循誠實信用原則，勤勉、審慎的為客戶提供證券投資顧問服務

Ⅳ．優先維護公司利益，特殊情形下可以犧牲小客戶利益

A．Ⅰ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】Ⅳ項，證券公司及其人員提供證券投資顧問服務，應當忠實客戶利益，不得為公司及其關聯方的利益損害客戶利益，不得為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益，不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。

17．證券公司探索形成的證券投資顧問業務流程主要有哪幾個環節？（　）

Ⅰ．服務模式的選擇和設計

Ⅱ．客戶簽約

Ⅲ．形成服務產品

Ⅳ．服務提供

A．Ⅰ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】證券公司探索形成的證券投資顧問業務流程主要有四個環節：①服務模式的選擇和設計。根據客戶的需求和特征，選擇和設計個性化或者標準化的顧問服務模式。②客戶簽約。了解客戶情況，評估客戶的風險承受能力，為客戶選擇適當的投資顧問服務或產品。③形成服務產品。公司總部或者證券營業部的投資顧問團隊根據證券研究報告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產品的風險特征。④服務提供。投資顧問服務人員通過面對面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務。

18．按照《證券投資顧問業務暫行規定》，以證券咨詢軟件為載體向客戶提供咨詢服務的機構，規范的執業行為有（　）。

Ⅰ．揭示軟件工具固有缺陷和使用風險，不得隱瞞或有重大遺漏

Ⅱ．客觀說明軟件工具的功能，不得對其功能進行誤導性宣傳

Ⅲ．說明軟件工具所使用的數據信息來源

Ⅳ．表示軟件工具有選擇證券投資品種或提示買賣時機功能的，應當說明其方法和局限

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

19．按照《證券投資顧問業務暫行規定》的要求，證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問業務（　）等環節實行留痕管理。

Ⅰ．客戶回訪和投訴處理

Ⅱ．協議簽訂

Ⅲ．業務推廣

Ⅳ．服務提供

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第二十八條，證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環節實行留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內容、方式和依據等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄留存。

20．根據我國現行的有關制度規定，下列各項中，（　）屬于證券公司從事證券投資顧問的禁止行為。

Ⅰ．誘導客戶進行不必要的證券買賣

Ⅱ．向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失

Ⅲ．拒絕接受不符合規定的交易指令

Ⅳ．接受客戶的全權委托

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】證券公司在從事證券投資顧問業務過程中禁止下列行為：①接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或者買賣價格；②以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；③為謀取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣；④代理買賣法律規定不得買賣的證券。

21．證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違反法律和行政法規規定的，中國證監會及其派出機構可以采取（　）監管措施。

Ⅰ．出具警示函

Ⅱ．責令清理違規業務

Ⅲ．監管談話

Ⅳ．責令改正

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第三十三條，證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違反法律、行政法規和本規定的，中國證監會及其派出機構可以采取責令改正、監管談話、出具警示函、責令增加內部合規檢查次數并提交合規檢查報告、責令清理違規業務、責令暫停新增客戶、責令處分有關人員等監管措施；情節嚴重的，中國證監會依照法律、行政法規和有關規定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關。