【課后練習(xí)】

一、選擇題

1.證券投資基金的“組合投資、分散風(fēng)險”指的是（?。?/p>

A.基金通常會集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

B.基金通過購買一籃子股票，從而分散風(fēng)險

C.匯集眾多資金由基金管理人管理

D.組合投資的結(jié)果是某些股票價格下跌卻很難用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)

2.證券投資基金在英國被稱為（?。?。

A.共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資基金

D.證券投資信托基金

3.下列關(guān)于公司型基金的說法中，正確的是（?。?/p>

A.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

B.投資者享有直接管理基金的權(quán)利

C.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

D.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營基金

4.基金反映的是一種（?。?。

A.債權(quán)關(guān)系

B.債務(wù)關(guān)系

C.信托關(guān)系

D.所有權(quán)關(guān)系

5.關(guān)于基金業(yè)在金融體系中的地位和作用，說法錯誤的是（?。?。

A.為中小投資者拓寬了投資渠道

B.穩(wěn)定上市公司的股價

C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

D.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

6.根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將基金分為（?。?。

A.封閉式基金和開放式基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

7.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（　）特點(diǎn)。

A.嚴(yán)格監(jiān)管

B.風(fēng)險共擔(dān)

C.集合理財

D.組合投資

8.下列選項(xiàng)中，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（?。?。

A.基金份額不固定

B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

C.是在證券市場的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓

D.一般有一個固定的存續(xù)期

9.基金由（　）進(jìn)行投資管理和運(yùn)作。

A.投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.證券公司

10.證券投資基金的特點(diǎn)不包括（?。?。

A.風(fēng)險共擔(dān)

B.集中投資

C.利益共享

D.專業(yè)管理

11.關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯誤的是（　）。

A.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人

C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

D.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有

12.（　）既是基金合同的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金管理人和基金托管人

C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金投資人和基金托管人

13.關(guān)于基金與股票、債券的差異的說法，正確的是（?。?/p>

A.股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人

B.債券反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的所有者

C.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品

D.總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，是一種無風(fēng)險、高收益產(chǎn)品

14.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利不包括（?。?。

A.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

B.基金份額處置權(quán)

C.基金投資收益權(quán)

D.日常投資決策權(quán)

15.公司型基金與契約型基金的區(qū)別表現(xiàn)在（?。?。

A.規(guī)模大小

B.是否具有獨(dú)立法人資格

C.是否上市

D.資金是否公募

16.下列關(guān)于開放式證券投資基金的說法，正確的是（?。?。

A.基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的

B.基金有固定的存續(xù)期限

C.價格的形成以基金份額凈值為基礎(chǔ)

D.每月公布一次基金資產(chǎn)凈值

17.封閉式基金的交易價格主要受（?。┑挠绊憽?/p>

A.二級市場供求關(guān)系

B.基金份額凈值

C.基金資產(chǎn)總值

D.銀行存貸款利率

18.世界上第一只證券投資基金“海外及殖民地政府信托”誕生在（?。?。

A.美國

B.英國

C.荷蘭

D.西班牙

19.下列選項(xiàng)中，說法錯誤的是（　）。

A.基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

B.中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險

C.基金投資者是基金的所有者

D.嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點(diǎn)

20.關(guān)于證券投資基金“獨(dú)立托管、保障安全”的特點(diǎn)，以下說法正確的是（?。?/p>

A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作和資產(chǎn)保管

B.基金管理人與基金托管人的相互制約、相互監(jiān)督，為投資者的利益提供了重要的保障

C.基金管理人與基金托管人的協(xié)同合作，為投資者的利益提供了重要保障

D.基金托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)的保管，并積極配合基金管理人的投資運(yùn)作

二、問答題

1.什么是證券投資基金？它有哪些特點(diǎn)？

2.證券投資基金與股票、債券和銀行儲蓄存款有什么聯(lián)系與區(qū)別？

3.我國證券投資基金的發(fā)展歷程及各階段的主要特征是什么？

三、思考題

在基金運(yùn)作中基金管理人具有哪些作用？如何選擇一家優(yōu)秀的基金管理公司？