前言

對于普通大眾而言，公募基金可以說是公開且容易參與的投資。隨著互聯網技術的發展，信息獲取變得非常容易，再加上互聯網帶來的流量經濟，許多斷章取義或者為博取眼球而夸大內容的關于投資的文章充斥著我們的手機。

2009年之前，我任職于渣打銀行（中國臺灣地區），從事財富管理多年，我更多的是代表金融機構面對投資者，從大類資產配置到基金篩選診斷等內容都必須與時俱進。海外基金發展已經非常成熟，關于基金的分析模式也已經數據化，投資者在投資市場能不能獲得更多的收益，主要取決于其對區域經濟的宏觀判斷和基金配置。根據我的一線觀察，投資者最終能不能獲得收益，跟自己的投資認知有很大的關系。

2010年之后，我全身心投入中國大陸地區金融培訓市場，培訓過的銀行理財經理人數超過十萬人，而其他地區鮮少有渠道了解中國大陸地區的基金。2010年1月，全國的公募基金才800多只，但是到了2020年1月，全國的公募基金已經達到6000多只。由于海內外投資市場的組成結構大不相同，國內投資市場尚處于快速發展階段，海外基金的分析模式不能完全套用現階段中國地區的基金。作為金融培訓顧問，也是基金投資的受益者，我覺得有責任把自己掌握的投資理念傳達給身邊的朋友。雖然我多年的知識積累和實務工作經驗沒辦法通過一本書說清楚，但是關于投資大多數人也不想了解太多內容，所以本書只說明“如何按紀律操作基金來實現財富增長”，其中引用了大量數據，有興趣的讀者可以深究，沒興趣的讀者直接看結論即可。

我因工作需要有幸從事財富管理多年，研究、分析海內外基金，深諳海內外資本市場及海內外公募基金的差異，對于國內外公募基金的接觸、分析多達幾萬只，從業期間看過形形色色投資者五花八門的賺錢方式，當然也見過不少光怪陸離的虧錢方式。

經過觀察，我覺得能通過基金投資賺錢的人基本都有以下三個共性。

第一個共性，認知。他們了解金融交易的本質，了解自己，了解風險。

第二個共性，學習欲望。他們關心賺錢的核心邏輯遠勝于賬面上短暫的損益。

第三個共性，不貪心。他們都是先要求降低風險，再追求合理的收益。

這三個共性無法以數據去量化，卻又是非常重要的元素，結合本書內容的編寫主線——我個人研究、分析許多海內外基金的經驗總結，加之研究了海外資本市場發展的歷史，并結合具有中國特色的市場發展趨勢，結論就是：對于普通大眾來說，公募基金投資是非常好的投資。希望本書能幫助大家健康投資、快樂理財。

本書特色

1.實用性強，簡單易懂

培訓經歷告訴我，基金投資講究的是快、狠、準。對于一堆與投資行為沒有直接關聯的理論與定義，我基本上能少就少；對于重要的操作知識點，我會詳細論述并舉例說明。

2.數據驗證，實例說明

重要知識點會盡量通過海內外數據進行驗證，并且用真實案例說明，我做不到的事情就不會說，堅決不喊不切實際的口號——什么定投10年賺10倍，什么定投10年獲利千萬元，這種神操作在本書中不會出現。

3.建立容易被忽略的“投資認知”

根據觀察，投資能不能賺錢跟標的物的關聯不是太大，跟投資者的投資認知的關聯比較大。投資者想要通過投資賺錢的話，首先要了解自己，然后了解風險收益的流動性，最后了解金融產品與操作技巧。

本書體系結構

第1章是基金投資前的必備認知。本章可以幫助投資者建立正確的資產配置觀念，使其了解自己，了解投資風險，并說明主動型基金是我國現階段最好的投資。

第2章是基金基礎知識。本章簡要介紹不同類型基金的特性、優勢與風險，明確基金是中立的，告訴投資者能善用優勢就能多獲得一些收益。

第3章是單筆投資的基金篩選邏輯。本章將一堆看似專業的評估指標的神秘面紗揭開，其實其背后的邏輯淺顯易懂，并詳細說明投資者如何利用幾個關鍵指標選到適合自己的基金，讓手上有點資金的人可以放心投資并持有。

第4章是投資后如何應對和調整：持續追蹤、診斷基金的方法。本章詳細說明基金持有跟蹤方法及操作的紀律，目的是幫助投資者掌握關鍵指標，讓自己的資金能夠在市場上相對優秀。

第5章是單筆投資重要的擇時點參考。本章將公募基金作為中長期投資，由于一些單筆投資的資金相對較大，所以投資者需要掌握進出場的時機點，并學習相關知識，這樣可以有效避開因追捧某些熱點造成的虧損。

第6章是定投的正確打開方式。定投是一種用時間換利潤的投資方式，適用于所有人，詳述其策略的有效性，并糾正常見的錯誤方式。

本書讀者對象

? 理財經理（或基金投資顧問）。

? 有點資產想要自主投資基金的人。

? 基金投資已經出現長期虧損的人。

? 要做定投的人。

本書交流互動

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方式2：關注微信公眾號“麻利二鋪”，參與基金診斷互動。