中文摘要

隨著金融全球化時代的來臨，提高金融機構的競爭力，實現金融業的穩健高效運行，成為金融監管現代化追求的目標。而由金融全球化的復雜性、多樣性和中國金融監管低效運行的現狀及其癥結所決定，中國金融監管現代化的實現，不僅應對監管理念進行認真反思和理性重塑，而且應對金融監管機能進行重新審視和準確定位，不僅需要對監管制度進行合理安排和科學創新，更需要對監管體制進行根本性的變革。

本書的內容依此架構，由導論、正文、結論三部分組成。

“導論”。這部分就本書的研究背景、國內外研究狀況、研究結構、研究方法、研究的創新之處及研究存在的缺陷等內容進行了簡要介紹。

第一章，“概念解讀:金融全球化”。本章通過對金融全球化內涵及其外在特征的揭示，在經驗研究和國際比較的基礎上，對金融全球化的效應進行了考察剖析，指出:金融全球化其實就是金融活動“市場化”的延伸和必然要求，即在經濟層面上意味著金融交易范圍在全球的擴展，在法律層面上表現為“市場化”的金融制度在全球的推廣和采用。兩者的并行不悖，使得金融管制立法自由化、金融資本流動全球化、金融政策協調國際化、金融監管規則統一化成為金融全球化的顯著表征。金融全球化在對經濟增長產生積極效應的同時，也帶來了明顯的消極效應——金融脆化的加劇，因之，金融全球化的進程始終呈現出典型的兩面性事實特征:利益與風險共存，經濟增長與金融危機同在。

第二章，“關系審視:全球化的變遷與金融監管”。本章首先對現代金融監管體系肇始演進的歷程進行了簡要回顧，爾后分別以泰國和馬來西亞為例，著重考察了作為金融風險與危機防范措施的金融管制行為及其運行特征，在此基礎上，對金融監管的法律性質、功能以及實現良好政府管制的基本原則，進行了細致梳理和深入探討，所有這些研討都充分表明:金融全球化并不意味著金融監管的取消，相反，金融風險的高低以及金融危機的防范，實際上反映并受制于一個國家金融監管的水準。因而問題的關鍵在于，設計合宜的金融監管制度，實現政府對金融市場的有限而有效的監管。

第三章，“考察反思:中國金融監管運行實證分析”。本章通過對中國金融監管運行現狀的系統考察和實證分析發現，金融監管的低效運行，不僅使金融機構缺乏應有的競爭力，而且導致了金融風險隱患的激增。而正是社會本位傳統的影響、監管體系結構的扭曲、監管運行機制的不暢以及監管立法規定的粗疏等多種因素的交互作用，才是中國金融監管低效運行的根本癥結所在。

第四章，“全球化視野下中國金融監管的戰略設計”。中國金融監管現代化的實現，需要從觀念到制度以及運行模式的全面更新與同步變革。首先，在監管價值取向上，應秉承競爭優先、兼顧穩定的新型監管理念，進行監管制度的創新，包括金融監管許可權的統一和存款保險制度的設立;其次，在監管機能定位上，應在立足控權的基礎上，注重監管激勵機能的發揮，通過信息披露制度、監管責任制度、監管運行程式的完善，實現監管目標與經營目標的雙贏;再次，在監管政策選擇上，應采取開放式保護主義戰略，充分利用審慎監管原則，更新完善監管方式，實現金融開放與金融保護的均衡;最后，在監管模式設計上，應通過公私合作監管的宣導，建構政府監管—市場約束—行業自律的合力監管體系，為此，既要健全金融監管法規體系，又要大力發展金融同業公會。

關鍵字:金融全球化　金融監管　政府管制　市場約束