最近一年大資管行業(yè)監(jiān)管政策出臺(tái)詳情

文/方海平

編輯/馬春園

2018年4月27日落地的“資管新規(guī)”開啟了資管行業(yè)的新篇章，堪稱資管領(lǐng)域最重磅的一則文件。如今時(shí)間已過兩年有余，資管行業(yè)在新的紀(jì)元中穩(wěn)步運(yùn)行，銀行資管、保險(xiǎn)資管、公募基金、信托、證券等各資管子行業(yè)的細(xì)則文件也逐步落地，各政策之間根據(jù)行業(yè)本身的特點(diǎn)有所差異，但都是在“資管新規(guī)”的大框架之下，堅(jiān)守了新規(guī)定的基本原則。

2019年7月-2020年7月期間，監(jiān)管動(dòng)作頻繁，政策密集出臺(tái)。

從政策方向上來看，這一年間的金融監(jiān)管政策集中在幾大方面：首先，“資管新規(guī)”之后配套資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要文件細(xì)則，比如《關(guān)于規(guī)范現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品管理有關(guān)事項(xiàng)的通知（征求意見稿）》《標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)認(rèn)定規(guī)則》等。

其次，在此前的基礎(chǔ)上，各細(xì)分子行業(yè)的政策繼續(xù)落地，整個(gè)金融行業(yè)的監(jiān)管框架漸趨完善，比如，《信托公司資金信托管理暫行辦法（征求意見稿）》《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》等，以及更細(xì)分的行業(yè)，比如《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》。

第三，關(guān)于金融機(jī)構(gòu)股權(quán)透明、行政許可事項(xiàng)等多有涉及，比如《中國銀保監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（征求意見稿）》。

第四，對外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國市場的門檻進(jìn)一步放開，比如修訂《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》。

第五，針對消費(fèi)者保護(hù)的政策保障越來越健全和細(xì)化，比如《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法（征求意見稿）》等。

2019年7月-2020年7月期間，央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)以及發(fā)改委、最高院等部門出臺(tái)的相關(guān)政策文件的時(shí)間軸（時(shí)間為政策公布時(shí)間）：

2020年7月17日，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法》。

2020年7月10日，中國證監(jiān)會(huì)和中國銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》。

2020年7月3日，中國人民銀行會(huì)同中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國家外匯管理局發(fā)布了《標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)認(rèn)定規(guī)則》。

2020年6月9日，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》。

2020年5月29日，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)典當(dāng)行監(jiān)督管理的通知》。

2020年5月27日，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資銀行資本補(bǔ)充債券有關(guān)事項(xiàng)的通知》。

2020年5月8日，中國銀保監(jiān)會(huì)就《信托公司資金信托管理暫行辦法（征求意見稿）》公開征求意見。

2020年4月14日，中國銀保監(jiān)會(huì)就《中國銀保監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（征求意見稿）》公開征求意見。

2020年3月27日，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《中國銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》。

2020年3月25日，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》。

2020年3月20日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布2020年修訂版《證券投資基金管理公司管理辦法》《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》。

2020年2月6日，《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》通過，自2020年3月1日起施行。

2020年1月14日，中國銀保監(jiān)會(huì)就《中國銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（征求意見稿）》公開征求意見。

2020年1月3日，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布修訂《中國銀保監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》。

2019年12月31日，《中國銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》公布。

2019年12月29日，中國銀保監(jiān)會(huì)、中國人民銀行就《關(guān)于規(guī)范現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品管理有關(guān)事項(xiàng)的通知（征求意見稿）》公開征求意見。

2019年12月27日，中國人民銀行起草了《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法（征求意見稿）》。

2019年12月26日，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《中國銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場檢查辦法（試行）》。

2019年12月25日，一行兩會(huì)一局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》。

2019年12月25日，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布修訂《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》。

2019年12月6日，中國銀保監(jiān)會(huì)修訂發(fā)布《中華人民共和國外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》。

2019年12月6日，證監(jiān)會(huì)正式頒布《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理人中管理（MOM）產(chǎn)品指引（試行）》。

2019年12月2日，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行理財(cái)子公司凈資本管理辦法（試行）》。

2019年11月29日，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于商業(yè)銀行資本工具創(chuàng)新的指導(dǎo)意見（修訂）》。

2019年11月29日，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》。

2019年11月26日，中國人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)就《系統(tǒng)重要性銀行評估辦法（征求意見稿）》公開征求意見。

2019年11月8日，《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作體制機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》公布。

2019年11月8日，中國銀保監(jiān)會(huì)就《中國銀保監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（征求意見稿）》公開征求意見。

2019年11月6日，中國銀保監(jiān)會(huì)就《中國銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（征求意見稿）》公開征求意見。

2019年11月，《全國法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要》經(jīng)最高人民法院審判委員會(huì)民事行政專業(yè)委員會(huì)第319次會(huì)議原則通過。

2019年10月31日，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》。

2019年10月25日，證監(jiān)會(huì)正式下發(fā)了《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》。

2019年10月18日，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)的通知》。

2019年10月12日，中國銀保監(jiān)會(huì)起草了《中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法（征求意見稿）》。

2019年8月27日，中國銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》。

2019年8月7日，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管暫行辦法》。

2019年8月5日，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)組織開展了《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品核算估值指引》課題研究工作，面向各會(huì)員單位征求意見。

2019年8月，《中國證監(jiān)會(huì) 中國人民銀行 中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行在證券交易所參與債券交易有關(guān)問題的通知》，擴(kuò)大在交易所債券市場參與現(xiàn)券交易的銀行范圍。

2019年7月23日，中國銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》。

2019年7月20日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室對外發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對外開放的有關(guān)舉措》。

2019年7月19日，銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)發(fā)布《中國銀保監(jiān)會(huì) 中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股補(bǔ)充一級資本的指導(dǎo)意見（修訂）》。