1.1　利用Excel處理財務業務的步驟

利用Excel處理財務業務應該按照以下步驟進行。

(1)明確要處理的業務和達到的目標，也就是必須首先明確設計的Excel模型最終要解決哪些問題，要達到什么要求。

(2)根據相關的理論確定解決該問題應該采用的方法，以及該方法如何在Excel中實現，即明確模型的具體形式。

(3)利用Excel工具建立起已經確定的模型，這是應用能否成功的關鍵。一般來講，要建立的模型包括原始數據、業務處理的數學公式、模型的約束條件等幾部分。其中，原始數據是指需要進行分析和決策的數據，這些數據可以存放在同一工作簿的同一工作表內，也可以存放在同一工作簿的不同工作表內，還可以存放在不同工作簿的工作表中；這些數據可以是用戶手工輸入的數據，也可以是利用數據獲取方法從外部數據庫獲得的數據。業務處理的數學公式是用數學語言表示的對問題進行定量分析的公式，模型中必須用Excel的工具把數學公式表示出來。模型的約束條件是指保證數學公式在財務管理業務中有效的一些前提要求。

(4)利用Excel工具自動完成模型求解。因為通過數學公式已經建立了數據之間的動態鏈接，所以只要原始數據發生改變，系統就可以自動或在用戶的控制下按公式進行計算，并更新計算結果。

(5)把模型的計算結果用適當的形式表示出來，對計算結果進行分析、評價，給出業務處理結果和建議，并將業務處理結果和建議發布出來。