任務(wù)一 金融產(chǎn)品營(yíng)銷知識(shí)準(zhǔn)備

學(xué)習(xí)目標(biāo)

知識(shí)目標(biāo)：

1．了解金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品、金融產(chǎn)品營(yíng)銷的含義。

2．熟悉金融機(jī)構(gòu)的劃分、金融產(chǎn)品的層次。

3．掌握金融產(chǎn)品營(yíng)銷戰(zhàn)略、金融產(chǎn)品營(yíng)銷策略及其發(fā)展演變。

4．掌握金融營(yíng)銷宏觀環(huán)境分析和微觀環(huán)境分析的內(nèi)容和一般方法。

5．掌握市場(chǎng)調(diào)研的流程、市場(chǎng)調(diào)研方案的主要內(nèi)容、市場(chǎng)調(diào)查問(wèn)卷設(shè)計(jì)的內(nèi)容及市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告的內(nèi)容及格式。

6．掌握金融產(chǎn)品營(yíng)銷的4P策略。

7．掌握金融營(yíng)銷的目標(biāo)市場(chǎng)策略。

8．掌握金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃的流程和營(yíng)銷策劃書的構(gòu)成要素、主要內(nèi)容、基本結(jié)構(gòu)和格式要求。

能力目標(biāo)：

1．能夠正確區(qū)分不同類型的金融機(jī)構(gòu)和金融產(chǎn)品。

2．能夠?qū)鹑诋a(chǎn)品的層次進(jìn)行剖析。

3．能夠針對(duì)某一金融營(yíng)銷活動(dòng)對(duì)宏觀環(huán)境和微觀環(huán)境進(jìn)行簡(jiǎn)單的分析。

4．能夠制定市場(chǎng)調(diào)研方案、設(shè)計(jì)市場(chǎng)調(diào)查問(wèn)卷和撰寫市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告。

5．會(huì)運(yùn)用細(xì)分市場(chǎng)的方法，有效進(jìn)行金融市場(chǎng)細(xì)分；會(huì)運(yùn)用目標(biāo)市場(chǎng)選擇的標(biāo)準(zhǔn)和模式，有效選擇目標(biāo)市場(chǎng)。

6．能夠分析具體金融產(chǎn)品的品牌創(chuàng)建策略、新產(chǎn)品開發(fā)策略及金融產(chǎn)品所處的生命周期及采取的策略。

7．能夠分析具體金融產(chǎn)品的定價(jià)策略。

8．能夠根據(jù)金融企業(yè)促銷活動(dòng)，選擇合適的促銷方法。

9．能夠根據(jù)具體的金融產(chǎn)品特性，選擇合適的分銷策略。

10．能夠運(yùn)用所學(xué)知識(shí)，為自己熟悉的某一金融產(chǎn)品制作營(yíng)銷活動(dòng)策劃。

素養(yǎng)目標(biāo)：

1．樹立金融產(chǎn)品營(yíng)銷以客戶為中心的理念。

2．能運(yùn)用問(wèn)卷調(diào)查分析市場(chǎng)環(huán)境，把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)，樹立根據(jù)市場(chǎng)機(jī)會(huì)創(chuàng)新金融產(chǎn)品或服務(wù)的理念。

3．提升運(yùn)用金融市場(chǎng)細(xì)分、選擇和定位的理論解決金融企業(yè)目標(biāo)市場(chǎng)選擇的工作能力。

4．樹立營(yíng)銷需要策劃的思想，提升金融營(yíng)銷策劃的能力。

引導(dǎo)案例

多倫多道明銀行，自動(dòng)取款機(jī)變身自動(dòng)感謝機(jī)

在加拿大，有一群相當(dāng)幸運(yùn)的顧客，因?yàn)樗麄冊(cè)贏TM取錢的時(shí)候，拿到的不僅僅是現(xiàn)金，還收獲了“感動(dòng)”。

作為多倫多道明銀行（TD Bank）“TD Thank You”營(yíng)銷活動(dòng)的一部分，60名顧客受邀來(lái)測(cè)試一部全新自動(dòng)取款機(jī)（ATM）。這部ATM實(shí)際是TD Bank精心設(shè)計(jì)過(guò)的“自動(dòng)感謝機(jī)”，當(dāng)顧客走近ATM的時(shí)候，機(jī)器就會(huì)開始跟顧客對(duì)話，并能叫出顧客的名字，給每個(gè)人送上他們喜愛的禮物。一部分顧客收到的回饋是現(xiàn)金，其他顧客的則是非同尋常的禮物。一位大叔收到了美國(guó)職棒大聯(lián)盟隊(duì)伍多倫多藍(lán)鳥的球衣和帽子，更讓這位大叔激動(dòng)的是多倫多藍(lán)鳥的球員Jose Bautista走到他面前并邀請(qǐng)大叔為藍(lán)鳥隊(duì)的下一場(chǎng)比賽開球！而一位幸運(yùn)的母親則收到TB Bank為他兒子提供的獎(jiǎng)學(xué)金和迪士尼之旅。更讓人感動(dòng)的是，一位名為Dorothy的母親收到了一張機(jī)票，使她可以飛往特立尼達(dá)和多巴哥看望剛剛做完癌癥手術(shù)的女兒。除了這些出現(xiàn)在視頻中的顧客，還有更多的顧客收到了TD Bank送出的“感謝”。在視頻發(fā)布的那個(gè)周五的下午兩點(diǎn)，每個(gè)前往TD Bank分行并使用網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行的顧客，都收到了銀行送出的20加元。像TD Bank這樣的銀行，消費(fèi)者又怎能不愛呢！TD Bank的這次營(yíng)銷活動(dòng)相當(dāng)成功，在 YouTube的播放次數(shù)已經(jīng)超過(guò)600萬(wàn)，也有不少像NBC這樣的媒體進(jìn)行了相關(guān)的報(bào)道。

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