在柳州流傳著一首民謠，是這樣唱的：“柳州有個魚峰山，山下有個小龍潭。終年四季歌不斷，都是三姐親口傳。”

這首民謠中的“三姐”，指的便是劉三姐。相傳在唐代的時候，柳州有一座美麗的小山村，山村里有一位美麗的姑娘叫劉三姐，她自幼父母雙亡，和哥哥相依為命。雖然日子過得很苦，但劉三姐天性樂觀，整日辛勤勞作，將家里收拾得井井有條。

村里的鄉親們都十分喜歡劉三姐，他們尤其喜歡聽劉三姐唱歌。劉三姐的歌聲比最清澈的山泉還要甘甜。

村里有一個財主，他雖然家財萬貫，但十分吝嗇，還心腸歹毒，鄉親們對他又恨又怕，私下里叫他“惡霸天”。“惡霸天”垂涎劉三姐的美貌，想讓劉三姐當自己的小妾。劉三姐不但拒絕了“惡霸天”，還唱山歌譏諷他。

劉三姐的山歌傳遍了整個村子，大家都學會了這首歌，整日掛在嘴邊唱。“惡霸天”覺得丟了顏面，專門花了大價錢，請來了幾個唱歌能手和劉三姐對歌，想要滅一滅劉三姐的威風。

沒想到那幾個人完全不是劉三姐的對手，一一敗下陣來，“惡霸天”對劉三姐更是恨之入骨。他勾結了官府的人，誣陷劉三姐偷了他家的錢財。官府派人來抓劉三姐，村里的鄉親得知消息，提前通知了劉三姐。劉三姐和哥哥躲進了山里，官兵撲了個空，悻悻而歸。

為了躲避“惡霸天”的陷害，劉三姐和哥哥一直住在山上，白天下河里撈魚，晚上住在山壁的巖洞里。雖然生活得很艱苦，但兩個人自由自在，無拘無束，日子過得也算是開心知足。

有一天，劉三姐在河邊捕魚時，忍不住唱起山歌。歌聲吸引了一個上山砍柴的年輕人，他循著歌聲找來，看到了劉三姐。

年輕人也會唱山歌，便和劉三姐對唱起來。兩個年輕人通過歌聲交流，漸漸對彼此生出感情。

年輕人對劉三姐說：“嫁給我吧，我想娶你做我的妻子。”

劉三姐為難地說道：“我得罪了村子里的惡霸，他正派人四處抓我，如果被他知道你和我在一起，他會為難你的。”

年輕人說道：“我不怕，我又沒做壞事，他不能拿我怎么樣。只要能和你在一起，什么困難我都不怕。”

劉三姐感動地笑了，她把自己和年輕人的事情告訴了哥哥，哥哥也很為劉三姐高興，他打算帶著劉三姐和年輕人離開柳州，去更遠的地方生活，這樣就不怕被“惡霸天”找到了。

哥哥對劉三姐說道：“你以后不要再唱歌了，萬一再招惹來麻煩怎么辦？”

劉三姐不聽哥哥的話，說：“唱歌怎么會惹來麻煩？我最喜歡唱歌了，如果不讓我唱歌，我都不知道怎么活下去了。”

為阻止劉三姐唱歌，哥哥想了一個辦法，他從河邊撿來一塊白色的鵝卵石，交給劉三姐，說：“妹妹，如果你能夠用手帕在石頭上穿個洞，我就同意你唱歌；如果你做不到的話，就再也不能唱歌了。”

看著手中的鵝卵石，劉三姐連聲叫道“不可能”，她讓哥哥換一種方式，可是哥哥一定要她用手帕穿過鵝卵石。

劉三姐看著軟軟的手帕和堅硬的鵝卵石，為難地唱起山歌來：“哥哥發癲，一定要讓妹妹把石頭穿，手帕怎么能穿石過，除非神仙來幫忙——”

歌聲動聽，正巧被天上的一位仙女聽到，她覺得如果劉三姐從今往后不再開口唱歌太可惜了，便暗暗施展法術幫助劉三姐。劉三姐手中的手帕慢慢飄起來，從鵝卵石中間穿了一個小孔。

劉三姐欣喜地把鵝卵石給哥哥看，哥哥大吃一驚，心想看來是天意如此，便也不再阻止劉三姐唱歌了。

年輕人把他和劉三姐的事情告訴了自己的一個朋友，那個朋友欠了“惡霸天”許多錢，正在發愁沒有錢還債，聽到這件事，立刻報告給了“惡霸天”。

“惡霸天”說道：“如果你帶我找到劉三姐，你欠我的錢就一筆勾銷。”

那個人為了免除自己的債務，便偷偷跟蹤年輕人上山，將年輕人和劉三姐見面的地點記了下來，告訴了“惡霸天”。

在劉三姐和年輕人再一次見面時，“惡霸天”帶人包圍了他們。“惡霸天”得意地笑道：“劉三姐，乖乖地跟我回去吧。”

劉三姐握著年輕人的手，對“惡霸天”說：“你死了這條心吧，我是不會跟你走的。”

“惡霸天”惡狠狠地指著年輕人說道：“你不跟我回去，我就把他抓到大牢里去，永遠不放他出來。”

年輕人喊道：“你休想分開我們。”

劉三姐和年輕人深情地對視一眼，然后兩個人牽著手，唱著山歌，跳下了萬丈懸崖。這時突然狂風大作，天昏地暗，“惡霸天”他們被風吹得東倒西歪，河里的小魚飛上天空，將劉三姐和年輕人托住，帶著他們飛得越來越高。

后來，劉三姐便和年輕人在天上生活。柳州老百姓為了紀念她，在劉三姐跳崖的地方，為她修了一尊石像。