第一篇　微觀經濟學導論

第1章　微觀經濟學是什么

1.1　復習筆記

一、稀缺性與經濟學

1．稀缺性

稀缺性是指人們的欲望總是超過了能用于滿足其欲望的資源的狀態。這里的欲望，又稱為需要，是指人們想要得到任何一種東西的要求。無限性是欲望的基本特征。

用來滿足人類需要的資源可分為兩類：自由取用的物品和經濟物品。前者相對于人類的欲望來說，其數量是無限的，取用時不需要花費任何代價，其價格為零，如自然界中的空氣、水等；而經濟物品相對人類無限多樣性的需要或欲望而言，其數量是有限的，取用時需要付出一定的代價。通常只有經濟物品才要納入經濟學分析的范疇。

2．基本經濟問題

由于稀缺性是任何社會和任何時期人類所面臨的一個基本事實，它反映了人欲望的無限性和資源的有限性的矛盾。正是這種矛盾引起了人類的各種各樣的經濟活動，并產生大量的經濟問題。歸納起來，人們所面臨的經濟問題主要有以下三個方面：

（1）生產什么

面對稀缺的經濟資源，人們需要權衡各種需要的輕重緩急，以滿足比較強烈的需要。

（2）如何生產

經濟主體必須在各種可供選擇的資源組合中，選擇使成本最低、效率最高的組合方式。

（3）為誰生產

因為存在稀缺性，沒有人能獲得他想要的一切。每個社會都必須建立某種機制來為其成員分配產品。

上面三個問題是人類社會必須解決的基本經濟問題，亦被稱為資源配置問題。正是為了解決這些問題，才產生了經濟學。

3．經濟學的定義

經濟學是研究如何將稀缺的資源有效地配置于相互競爭的用途之中以使人類欲望得到最大限度滿足的科學。

二、微觀經濟學的研究對象、內容及其基本假設

1．微觀經濟學的研究對象及其內容

（1）微觀經濟學的研究對象

微觀經濟學闡述單個經濟單位為什么和如何作出經濟決策，以及這些經濟單位是怎樣相互作用從而形成更大的經濟單位：市場和行業。微觀經濟學主要是以單個經濟主體為研究對象，研究這些單個經濟主體面對既定的資源約束時如何進行選擇以實現其最優配置的科學。

（2）微觀經濟學與宏觀經濟學的關系

宏觀經濟學研究的是總體經濟行為與總量經濟的關系。宏觀經濟學家們越來越關注總體經濟現象的微觀經濟基礎；而且，宏觀經濟學中的許多內容其實也是微觀經濟分析的延伸。微觀經濟學與宏觀經濟學的比較如表1-1所示：

表1-1　微觀經濟學與宏觀經濟學的比較

2．微觀經濟學的基本假設

（1）利己主義假設

該假設有時又稱為“經濟人”假設，是指經濟活動中的任何個體都是以利己為動機，總是力圖以最小的經濟代價去追逐和獲取自身最大的經濟利益。但是，利己主義假設并不等于通常意義上所說的“自私自利”，相反，他們會在孜孜以求地追求自己最大利益的過程中，自然地，或者說必然地為社會提供最優的產品和服務，從而客觀地實現一定的社會利益。

（2）合乎理性行為假設

經濟學家在分析人類個體的經濟行為時，通常會假定人的行為是合乎理性的。理性人總是在條件允許的范圍內追求利益最大化。

（3）資源稀缺性假設

經濟學家研究和分析問題的出發點都是因為現實中存在稀缺性的經濟資源。在經濟學家看來，只有稀缺性的東西，才值得人們花費代價和精力去追求，才要精打細算來進行決策。所以，稀缺性既是現實中存在的普遍現象，也是經濟學家研究經濟問題的前提假設。

3．價格制度

（1）基本假定

①假定市場是競爭性的，即市場上有大量的交易雙方；

②假定每個市場參與者掌握的信息都是完全的。

（2）價格制度是達到合作和解決矛盾沖突的有效途徑的原因

①這種價格制度下經濟所達到的結果能夠讓每個市場參與者都實現個人利益最大化。

②這種價格制度下的交易結果等同于“面對面”的交易結果。

③合作中的矛盾沖突通過帕累托改進得到有效解決，從而實現了全社會的福利最大化。

（3）現實中的市場并不符合傳統的新古典經濟學對市場的基本假定，即現實市場是不完全競爭市場：

①在這樣的市場中，理性人之間的行為相互影響，相互作用。

②理性人掌握的信息是不完全的，存在信息不對稱問題。這使得價格制度往往不是實現合作和解決沖突的最有效途徑，政府對經濟活動予以調控可能會更加有效地促進合作和解決合作中的矛盾沖突問題。

三、微觀經濟學的基本原理

1．機會成本原理

當把一種資源用于生產某種物品時就必然會放棄掉另外一些物品的生產，這樣，那些被放棄掉的其他物品的生產所能產生的最大利益就是選擇的機會成本。機會成本是經濟學的一個基本概念，經濟學中有關成本的含義都是從機會成本的角度來理解的，它是指導人們進行科學決策、優化資源配置的思維基石。機會成本產生于任何一種選擇行為。

2．最優化行為原理

在經濟活動中，個人的選擇是有目的的，他們努力要用其有限的資源獲得最大利益。這就是最優化行為原理。最優化行為在經濟學上又稱為經濟化行為，指人們一旦認識到他們能獲得的資源（收入、時間、才能等）有限時，他們就將努力選擇能最好地達到其個人目的的選擇，而不會故意浪費自己有價值的資源。經濟化行為是有目的的（理性的）決策的直接結果。

有目的的選擇意味著決策者對各項選擇是有某種評價基礎的。經濟學稱這種評價為效用，即個人預期從特定選擇中得到的利益或滿足。不同選擇的效用是極其主觀的。

3．邊際原理

對經濟推理和最優化行為來說，人們所考慮的最為重要的事情是為改變現狀而做出的決定將會有什么影響。經濟學家把這種決策過程及其決策原則稱為“邊際原理”。邊際決策可以包括或大或小的變動，邊際不同于平均。

4．邊際報酬遞減原理

邊際報酬遞減原理：假定用兩種或多種投入要素進行某種產品的生產，在其他投入要素數量不變的情況下，連續將某一生產要素的投入量增加到一定數量之后，總產量的增量，即邊際產量將會出現連續下降的狀況。

要正確理解邊際報酬遞減規律，需要注意以下幾點：

（1）隨著某種投入要素的連續增加，邊際產量變化要經歷遞增、遞減，最后變為負數的全過程。遞增是因為固定投入在可變投入很少時潛在效率未充分發揮出來。一旦固定投入潛在效率全部發揮出來了，邊際產量就開始出現遞減。但是，邊際產量遞增并不與報酬遞減律相矛盾。因為這個規律的意義在于：當一種投入連續增加時，遲早會出現邊際產品遞減的趨勢，而不是規定它一開始就遞減。

（2）邊際報酬遞減規律只適用于可變投入比例的生產函數。如果投入要素比例是固定的，這個規律也不成立。

（3）報酬遞減規律的前提條件是技術水平不變。若技術水平發生變化，這個規律就不存在。在歷史上，英國經濟學家馬爾薩斯正是沒有考慮到長期的技術進步，錯誤地預計了人口增加帶來的后果。

5．外部性原理

外部性原理：當某人從事某種經濟活動給其他人帶來某種危害或利益，而該人又沒有因為這一后果給其他人支付賠償或得到報酬的情況。外部性效應說明，某些決策的成本或收益將會涉及處于決策過程之外的人。

四、微觀經濟學的研究方法

任何一門學科都有自己的研究方法。經濟學家在研究社會經濟問題時會采用多種分析手段和分析方法。這里主要介紹人們在研究微觀經濟問題中所普遍使用的幾種方法。

1．經濟模型

經濟模型是對從現實世界的具體事件中抽象出來的現象的簡單描述。通過對具體事件的抽象化，人們可以有意識地略去那些對所要了解的現象無關緊要的細節，而集中精力去關注那些真正重要的要素。

（1）經濟模型的構成

①前提假設

前提假設是指某一理論模型的使用條件和范圍，它是建立模型所依據的基礎，具體來說，是一種關于哪些條件是重要的、哪些可以忽略的說明。在建立經濟模型中，一般都以下面四個假設作為其共同的前提條件。這就是：每個人的偏好是既定的；人所擁有的資源與技術狀態是既定的；人們的選擇是理性的，且以利益最大化為目標，即斯密的經濟人假設；人們的選擇最終是協調的、和諧均衡的。

②假說

假說是指在一定的假設下進行推理或總結后用來說明各種變量之間關系的理論結構，也就是未經證明的理論。這種假說往往是對某些現象的經驗性概括或總結，但要經過檢驗才能說明它是否能成為具有普遍意義的理論。在經濟學中，一般有兩種檢驗途徑：直接檢驗和間接檢驗。

（2）建立經濟模型的步驟

具體來說，建立模型需要以下幾個步驟，如圖1-1所示。

圖1-1　建模的過程與步驟

①確定所要考察的問題并定義有關變量。雖然經濟現象復雜多變，但需要從中找出要研究的主要問題并作為研究的對象。變量是某項特定經濟活動中的一些可以取不同數值的變量，在經濟分析中常用的變量有內生變量與外生變量。

②設定前提假設。假設是建立一個模型的前提條件。

③形成假說。形成假說就是尋找所考察的經濟現象的規則和秩序。這是建立模型的核心部分和關鍵步驟。一個假說就是對行為的因果的嘗試性或試驗性解釋。前提假設是假說賴以提出的必要前提。

④解釋和預測。這是模型的應用環節，也是經濟模型的主要功能。人們在建立經濟模型后，就可以根據模型的假說對現實經濟活動或現象做出解釋或進行預測。。

⑤對經濟模型進行檢驗。經濟學家雖然可以利用其建立的模型分析問題和解決問題。但并非所有的經濟模型都是好的，有用的模型，都需要經過檢驗。

⑥根據檢驗結果放棄、修改或接受模型。經濟模型的有效性和有用性取決于它是否能夠成功地解釋和預測它旨在解釋和預測的經濟現象。檢驗和完善經濟模型的過程對于經濟學發展成一門科學是至關重要的。

2．靜態分析、比較靜態分析和動態分析

（1）靜態分析

靜態分析就是完全抽象掉時間因素和經濟均衡狀態形成的過程，而專門分析任一時點上某一經濟現象的均衡狀態以及有關的經濟變量處于均衡狀態所必須具備的條件。靜態分析是一種靜止地、孤立地分析經濟問題的方法。

（2）比較靜態分析

比較靜態分析就是指當已知條件變化后，將變化后的靜態均衡結果與變化前的均衡結果進行比較分析的方法，其中還要涉及有關經濟變量達到新的均衡狀態時相應的變化。

（3）動態分析

動態分析是對所有均衡狀態向新的均衡狀態變動過程的分析，其中包括分析有關經濟變量在一定時間內的變化、經濟變量在變動過程中的相互關系和相互制約的關系以及它們在每一時點上變動的速率等。在微觀經濟學中，蛛網理論就是動態分析的一個例證，而在宏觀經濟學中，動態分析常常用來研究經濟增長和經濟周期波動等問題。

3．實證分析與規范分析

（1）實證分析

實證分析是指建立科學的經濟模型，對經濟活動進行科學的描述和分析，并對現實提供合乎邏輯的論斷和預測。實證分析方法就是描述經濟現象“是什么”以及社會經濟問題實際上是如何解決的。這種方法旨在揭示有關經濟變量之間的函數關系和因果關系。

（2）規范分析

規范分析方法是指經濟學家利用其經濟理論對經濟系統應該怎么運行發表意見并提出改進建議。利用規范分析研究經濟活動“應該是什么”以及社會經濟問題應該怎樣解決。這種方法通常要以一定的價值判斷為基礎，提出某些準則作為經濟理論的前提和制定政策的依據，并考察如何才能符合這些準則。

（3）在實際的經濟研究中，實證分析與規范分析是無法分割的

①規范分析并不能獨立于實證分析。凡經濟學家倡導、贊同或反對某一經濟政策，其論據都來自對該政策的實證分析。

②經濟學家在分析、尋求經濟活動的客觀規律時，不可避免地受到其個人的經濟地位、價值觀念等的影響。

五、微觀經濟學的歷史演進脈絡及最新發展

1．微觀經濟學的早期萌芽階段（1662～1817）——古典勞動價值論

古典經濟學家在研究整個社會的經濟活動時，也把個別商品價值的形成和決定、個別市場價格的決定和變動作為重要的研究對象。

威廉·配第最先提出了勞動價值論的一些根本命題，認識到勞動是商品價值的源泉，從而為古典經濟學奠定了基礎。亞當·斯密把古典政治經濟學發展成為一個完整的體系，進一步發展了勞動價值論，明確區分了使用價值和交換價值的概念，并確認勞動決定商品的價值，認為勞動是衡量一切商品交換價值的真實尺度。李嘉圖進一步發展了斯密的關于勞動決定價值的學說，為勞動價值論的科學體系奠定了基礎。李嘉圖又認為政治經濟學的中心問題是分配問題，他特別著重分析了工資、利潤和地租的數量比例關系以及它們之間的相互矛盾。李嘉圖的分配理論，后來也成為微觀經濟分析的主要對象。

總之，在經濟學的發展初期，微觀經濟問題和宏觀經濟問題是經常被混合一起研究的，兩者之間沒有明確的界限。

2．微觀經濟學的產生階段（1818～1932）——邊際分析革命

從這一時期起，經濟學開始向微觀和宏觀兩端發展，宏、微觀經濟分析各自逐漸走向互有聯系但互有區別的獨立體系。

（1）邊際效用理論

邊際效用理論是現代微觀經濟學的基礎，其代表人物有瓦爾拉斯、杰文斯、馬歇爾、費雪、克拉克等人。邊際效用論者認為，主觀效用是商品價值的源泉，邊際效用是衡量價值的尺度，他們提出了“基數效用論”和“效用價值論”。這一原理成為現代微觀經濟學的核心理論。邊際分析方法也成為現代經濟學研究的基本分析方法。

（2）數理分析與均衡分析法

經濟學中的數理分析是指運用數理符號和數理方法來表述、研究和論證經濟現象及其相互依存關系的方法，而邊際分析法是數理分析中最為重要的工具。均衡分析法是數理分析的重要內容。作為均衡分析的創始人，瓦爾拉斯運用數理方法，在邊際效用分析的基礎上，創建了“一般均衡理論”。英國劍橋學派的代表人物馬歇爾提出了“局部均衡分析法”，他把供求論和上述邊際效用論、生產費用論融合成一體形成了一個調和的均衡價值論。

（3）邊際生產力論

“邊際生產力論”也是現代微觀經濟學分配問題的主要理論支柱。“邊際生產力論”的概念，首先是由德國農學家約翰·海因里希·馮·屠能在1850年提出的。但“邊際生產力論”的系統化及其廣泛傳播，則要歸功于美國經濟學家克拉克。克拉克的“邊際生產力論”為當代微觀經濟學廣泛使用，是說明生產要素需求規律的基本理論支柱。

3．微觀經濟學的發展和成熟階段（1933～1960）——公理化的微觀經濟學

20世紀30年代初期至第二次世界大戰結束，微觀經濟理論又有了重大的突破和新的發展。比如，包括張伯倫的“壟斷競爭理論”和羅賓遜夫人的“不完全競爭理論”在內的壟斷競爭理論的產生與廠商理論的確立、無差異曲線的引用與對需求理論的修正和發展、一般均衡分析對局部均衡分析的補充以及福利經濟學的建立，這些微觀經濟理論的突破性發展，使現代微觀經濟學得以真正確立，并初步建立起自己的理論體系。

與此同時，以往的邊際分析法已不能適應現實中分析新問題的需要，集合論與線性模型就是在這樣的情況下進入經濟學大門，替代了原來的微積分。

4．微觀經濟學的最新進展（1961～現今）——方法匯合

（1）不確定性與信息經濟學理論

在經濟現實中，由于許多意外因素的存在，人們面臨的是大量的不確定性，因而不可能擁有完全的信息，或者不同經濟行為者并不擁有對等的信息。不確定性的產生在很大程度上源于人們對經濟信息的把握程度。四十多年來，在微觀領域，信息經濟學有兩個重要的研究分支：一是在不完全信息條件下的經濟分析，關心的是“信息成本”和最優的信息搜尋。二是在非對稱信息條件下的經濟分析，這是現代信息經濟學研究的核心內容之一。

（2）經濟核與無限維經濟學

“核”的概念最早源于埃奇沃思1881年提出的契約曲線及其猜想。1962年，德布羅和斯卡夫把“核”概念用到經濟學中，研究埃奇沃思猜想，提出了“經濟核”概念。奧曼提出了經濟連續統，并在經濟連續統中證明了埃奇沃思猜想。近年來對于經濟核的研究，又拓展到動態與無限維經濟學中來。動態方面涉及價格調整、最優計劃過程及均衡的穩定性等問題。無限維經濟學涉及不確定性、信息及市場的不完全性等問題。

（3）交易成本與產權理論

威廉姆森把交易成本比做物理學中的摩擦力。科斯把這一問題的根源歸結為是市場組織的產權界區含混不清，因此，在考察經濟行為者的利益最大化行為時必須把產權和交易成本納入考察范圍，而不能簡單地把既定前提排除在分析視野之外。

（4）博弈論

從學科淵源來講，博弈論應是一個數學的分支，而不是一個經濟學分支。但是，博弈論在經濟學中的應用最廣泛、最成功。博弈論的許多結果都是借助經濟學的例子發展起來的，經濟學家對博弈論的貢獻也越來越大。