- 2019年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》必背手冊【含高頻考點(diǎn)及歷年真題】
- 圣才電子書
- 2013字
- 2020-11-15 12:39:55
【本章練習(xí)】
單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.關(guān)于證券投資基金“集合理財(cái)、專業(yè)管理”這一特點(diǎn)的具體體現(xiàn),以下表述錯誤的是( )。
A.基金管理人對證券市場進(jìn)行動態(tài)跟蹤與深入分析
B.集中資金,有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢
C.集中資金投資幾種股票,以獲得超額收益
D.使中小投資者能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)
【答案】C
【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來,委托基金管理人進(jìn)行共同投資,表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金,積少成多,有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢,降低投資成本。基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作。基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò),能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理,使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。
2.關(guān)于證券投資基金份額持有人的權(quán)利,以下表述正確的是( )。
A.管理基金資產(chǎn)
B.查閱全部基金投資資料
C.托管基金財(cái)產(chǎn)
D.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額
【答案】D
【解析】按照《證券投資基金法》的規(guī)定,我國基金份額持有人享有以下權(quán)利:①分享基金財(cái)產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán);⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。
3.目前,我國公募基金銷售機(jī)構(gòu)不包括( )。
A.信托公司
B.證券公司
C.保險(xiǎn)公司
D.農(nóng)村商業(yè)銀行
【答案】A
【解析】目前可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。其中,銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)除公募基金、私募基金、信托計(jì)劃外,還提供券商資管、保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)雀鞣N資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
4.關(guān)于封閉式基金的特點(diǎn),以下表述錯誤的是( )。
A.基金無特定存續(xù)期限
B.基金份額持有人不得隨時申請贖回
C.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易
D.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變
【答案】A
【解析】A項(xiàng),封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期;開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的。
5.關(guān)于證券投資基金的發(fā)展有助于防止市場的過度投機(jī)和炒作的原因,以下說法錯誤的是( )。
A.證券投資基金倡導(dǎo)理性的投資理念和文化
B.證券投資基金給投資者帶來穩(wěn)定的收益
C.證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢
D.證券投資基金推動市場價(jià)值判斷體系的形成
【答案】B
【解析】B項(xiàng),基金公司通常會有不同的基金產(chǎn)品,每一個基金產(chǎn)品都具有特定的投資目標(biāo),某些基金以貨幣市場產(chǎn)品為投資對象,以獲得穩(wěn)定的收益;某些基金以小公司股票為投資對象,以獲得較高的預(yù)期收益率。
6.下列關(guān)于基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的表述,正確的是( )。
A.有利于維護(hù)非流通股股東利益
B.有利于推動市場價(jià)值判斷體系的形成
C.有助于形成以個人投資者為主的投資
D.推動股指持續(xù)上升
【答案】B
【解析】基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用包括:①有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播;②有利于市場合理定價(jià);③有利于市場有效性的提高和資源的合理配置;④推動市場價(jià)值判斷體系的形成,倡導(dǎo)理性的投資文化,有助于防止市場的過度投機(jī);⑤有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu),充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用,推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。
7.世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于( )年。
A.1768
B.1420
C.1868
D.1686
【答案】C
【解析】世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。
8.證券投資基金的主要投資方向是( )。
A.實(shí)業(yè)
B.上市公司的投資項(xiàng)目
C.信貸
D.有價(jià)證券
【答案】D
【解析】基金與股票、債券所籌資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。
9.證券投資基金由( )進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投資者
D.證監(jiān)會
【答案】B
【解析】基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作,本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管,基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。
10.2008年以后,面對全球金融危機(jī)帶來的不利影響,基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索,下列不屬于其改革內(nèi)容的是( )。
A.分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)
B.放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管
C.向多元化發(fā)展
D.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合
【答案】A
【解析】2008年至今,中國基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索,其內(nèi)容有:①“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”;②基金管理公司業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新,不斷向多元化發(fā)展;③互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合;④股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破;⑤專業(yè)化分工推動行業(yè)服務(wù)體系創(chuàng)新;⑥混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)。
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