制訂一張完善的財富計劃表

投資的具體操作很簡單，通常只要在投資機構開一個戶頭，看到什么好的投資項目，便可通過投資機構入市，等到升值了，認為已經升到頂，便可以出貨，賺取其中的差額。很多投資基金項目的投資人，甚至不必去證券所，只要相信基金公司的管理，把資金交到他們手上，付給其一定數額的管理費，他們就會把資金集合起來，做全面性的投資，你就可以賺取一定的回報。

從表面上看，投資根本不需要什么計劃，但事實并非如此，沒有計劃的投資，一定是失敗的投資。投資講求以一個投資方針貫穿整個計劃，各項投資相互聯系，不能孤立起來看，必須了解每一個投資項目在這個計劃當中所占的地位、所扮演的角色，這樣才能明白其中的意義。

通常情況下，如果沒有事先想好的計劃，人們的行為會顯得雜亂無章。沒有一個全局的規劃，根本無法做出最明智的選擇和決定。此時，一張計劃表的作用遠遠大于了它作為紙張的作用，它代表了你的方向，你的目標，甚者是你一生的財富。為了對自己的人生負責，你應對金錢的運用有所思考并做出計劃。

為了能讓你更好地設定自己的財富計劃表，下面就為你提供一個關于其內容的模板。

計劃表包括哪些內容？

（1）有理財的總目標（如要成為擁有多少資產的富翁）。

（2）將理財分為多個階段，在各個階段設一個中級理財目標。

（3）落實到最基礎的目標。將各個階段再仔細劃分，一直落實到每天要達到一個怎樣的低級理財目標。

（4）規劃好每個階段如何實現。例如都通過什么方式、途徑來實現這些目標。

（5）考慮意外事件。如果遇到各種意外情況，計劃應當如何調整，或者如何應對。

除了上面這些，能否制訂成功的計劃表還有一個關鍵性的因素，就是要“量體裁衣”，讓它適合自己。每個人的人生經歷不同，個人精力不同，因此各自設立的理財目標、階段，以及各種理財途徑等都不同。你要仔細考慮，想好自己各個方面的情況。

你所處的人生階段是哪一個？剛起步？新婚？中年？老年？

家庭情況如何？成員幾個？收支情況如何？身體如何，有無重病或者傷殘？

自己的時間、精力如何？是否有精力管理各項投資？

理財的最終目的和目標是什么？為了生活更充足？為了滿足自己的致富夢想？想成為百萬富翁、千萬富翁或者億萬富翁？

恰當評估自己的收支情況

個人投資資金分配

合理分配自己的投資資金

理財的途徑和方法是什么？投資股市、基金，還是交給代理人管理？

制訂一份合適的理財計劃表是你對財產負責的表現。總之，想要修筑自己的財富城堡，這樣的一份計劃表是不能少的。