第3版前言

本書第1版出版于2011年，2013年入選“十二五”國家級規劃教材；本書第2版出版以后被更多學校選用；據用書老師和學生反饋，本書最滿意之處是使用本書后學生的從業資格考試合格率得到了大幅提升。這些成果堅定了本書編寫團隊持續不斷地對本書進行修訂、改版的信心，以更好地適應新的教學需要。

編者試圖將本書打造成一本集理論教學與實踐教學為一體的校企合作教材，內容涉及保險理論、實務、實訓、運用，以體現工學結合、校企合作和職業性的特點。本書全面涵蓋保險從業資格證書的考試內容，結合最新保險理論、保險實務運用技巧，突出業務流程與實訓，以達到促進全面素質教育、提升學生職業技能、培養具有較強的職業遷移能力人才的目標。

本書分為理論教學與實訓教學兩部分。理論教學以職業能力為目標，定位于提高學生分析問題和解決問題的能力和水平，采用啟發、討論、仿真等多種教學方法；實訓教學實行任務驅動導向，結合保險業務流程各環節中的典型工作任務設計實訓項目，采取條款分析、填寫單證、理賠案例討論、制定理財規劃等“做中學、做中教”的教學模式，實現理論教學與實踐教學的“一體化”。

本次修訂的主要依據來自于各使用單位的意見、建議和編寫隊伍數十年來的教學體會，為突出難點重點、提高讀者的閱讀興趣、增強讀者的自學能力，本次修訂內容主要涉及以下幾個方面：新設置了“思考討論”“問與答”“知識點滴”“示例”“相關案例”“課外實踐”等欄目，更新并補充了部分案例（包括以二維碼鏈接的視頻案例），豐富了實訓中的訓練內容，依據監管要求更新了部分內容，解決了第2版教材中已發現的問題。

本次修訂再版，我們在各項配套教學資源的完善上下了更大的功夫，主要體現在以下三個方面。

（1）開通遠程教學/學習平臺（愛課程）。

（2）進一步完善配套教學資源，完善后的資源主要包括課程標準、教學任務書及考核標準、課程總體設計、電子課件、習題答案、實訓指導手冊（教師用）、實訓項目答案、補充題庫及答案、視頻和文字教學案例、模擬試卷及其他補充材料等，索取方式參見“更新勘誤表和配套資料索取示意圖”，也可通過編輯QQ（602983359）進行咨詢。

（3）進一步完善配套學習資源，完善后的資源主要包括習題答案、實訓指導手冊（學生用）和其他補充材料等，索取方式參見“配套資料索取示意圖”。

徐昆（南京工業職業技術學院經濟管理學院投資理財教學部主任）擔任了本次修訂的主編，金夕寧（中國人壽保險股份有限公司南京市分公司培訓部經理）提供了大力支持，本書在編寫過程中還得到了中國人壽保險股份有限公司的支持和協助，在此一并表示感謝！

由于作者水平有限，書中難免存在不足，請讀者繼續批評指正（見“更新勘誤表”）。

編者

2018年5月