上篇 2014年之夏

浙江大學寧波理工學院商學院赴臺北大學商學院參加暑期“當代金融理論與實務研習營”

宋漢文 林建英

2014年7月15日至8月5日，在寧波市臺辦、校外事處以及學院領導的積極籌備與努力下，應臺灣臺北大學邀請，來自浙江大學寧波理工學院商學院各年級、專業的18名在讀學生，由教務辦林建英、學工辦宋漢文兩位老師帶隊，赴臺北大學商學院參加為期三周的“當代金融理論與實務研習營”，取得預期成果并順利返校。

臺北大學商學院為本次學習交流做了悉心細致的準備，不僅安排了豐富的經濟學相關理論課程，還協調臺灣金融證券業的翹楚單位讓我院一行師生進行實地參訪與交流。與此同時，臺北大學還專門安排了華山1914文化創意產業園區（以下簡稱華山文創園區）、鶯歌陶瓷博物館游覽等活動，讓我們感受和觀察臺灣創意文化與傳統文化市場化經營的發展狀況。本次活動是我院師生首次赴臺開展暑期專業學習與交流活動。專題講座、實務演練以及深度參訪等多層次、多維度的系列研習活動，為我院赴臺師生提供了一次認識臺灣、開闊視野、提升專業知識厚度的“人文素養—專業學習—生活體驗”三位一體之旅。

金融理論與實務課程

當代金融理論與實務的系列課程，內容新穎，同時與實務掛鉤，頗具感染力和互動性，深受同學們的歡迎。授課教授風趣幽默，并且善于運用行業實例進行教學，言簡意賅，貼近實際，讓同學們在輕松聽懂的同時又能掌握知識與技能。

1．臺灣中華理財教育協會理事/教育訓練執行長、特許財務規劃師（FChFP）卓必靖教授的“期權策略‘天龍八部’”課程。該課程詳盡地介紹了單/復式策略的靈活應用與風險管控。期權是一種買賣雙方約定的合約，分為漲權（call，看漲）和跌權（put，看跌）兩類。通過學習期權的杠桿操作及損失有限的特性，可以盡可能規避持股的風險。卓教授以其淵博的期權知識和任職某期權公司經理的實戰經驗為同學們帶來了金融期權方面的新鮮知識。

2．臺北大學商學院涂登才教授的“Introduction of Structured Interest Rate Products”（結構化利率產品導論）課程。涂教授在臺灣金融業成績斐然，同時也是本次研習營臺北大學方面的負責人。在這門課中，同學們深刻了解了金融海嘯與未來理財產業發展的趨勢。涂老師還教授給學生們一些實用的理財規劃概念，如：保本前先保值，不能把所有資產都存為定期存款（黃金鐵律：資產配置）；節流、開源一起管理；培養記賬的習慣；慎選理財工具；養成定期定額投資的習慣等。該課程既讓同學們了解到了世界金融發展的前沿，又為大學生理財提供了錦囊妙計。

3．國泰人壽保險股份有限公司林緯蘇老師的“‘肥咖（FATCA）’與‘肥爸（FBAR）'”課程。課程新穎前衛，授課內容亦是其最新研究成果。經此課程，我們一行人了解到“肥咖”是美國2014年7月1日開始實施的法案，是美國國內的稅務法案，要求美國以外的金融機構遵從有關調查程序，把相關的信息交給美國國稅局，是與追查海外資產相關的一項重要規定。課程知識讓同學們大開眼界，培養了他們學習金融學相關知識的強烈興趣。

4．臺灣工業技術研究院產業經濟與趨勢研究中心（以下簡稱工研院產經中心）總監陳梧桐博士的“落實價值創造：從市場導向開始”課程。陳教授全面地闡述了創意邁向創新的重要意義，指出創意到創業再到新產品上市需要充分考量市場，要以市場為導向而不是僅僅以技術為導向。他結合自身的索尼銷售工作的實務經驗，認為索尼興與衰的原因就在于技術導向與市場導向的PK權衡。同時，課程認為新產品開發為價值創造利器，新企業、老牌企業均必須積極進行針對市場需要的研發，開發新產品是價值創造的重要途徑。

參訪交流

在這三周中，我院一行參訪了日盛證券投資顧問股份有限公司（以下簡稱日盛公司）、中租迪和股份有限公司、臺灣證券交易所、臺灣期貨交易所、永豐銀行等臺灣金融行業巨頭，以及龍應臺文化基金會。上述各單位熱情招待了我院一行，并安排高管為同學們進行相關知識和實務的授課，悉心解答同學們的疑問。如在日盛公司參訪過程中，經臺北大學涂登才教授協調安排，公司總經理李秀利女士應允并熱烈歡迎我院師生一行全程參與公司晨會，聽取二十幾位公司證券精英們分析市場情況、判斷大盤趨勢的匯報。他們思路清晰、言簡意賅、展示的數據和圖表翔實，使同學們感到非常值得學習。之后師生們還參觀了其各個部門，聽各部門主管講解各自的工作流程，讓同學們真實地了解了證券公司的管理運作情況。

我院一行在涂登才教授的安排下參訪了臺北大學三峽校區，與臺北大學商學院院長蔡建雄教授洽談了兩院選派交換生學習交流、進一步推進完善暑期研習營項目以及加強兩院教師互訪等事宜，并初步達成一致。之后，我院一行在涂教授帶領下參觀了新北市鶯歌陶瓷博物館和臺北市華山文創園區，傳統文化與現代創意的市場化經營模式拓展了同學們的思維。

文化及生活方面

在課程之外，我院師生還深入臺灣生活的方方面面，參觀了著名的臺北故宮博物院，游覽了寶島獨特的自然風光，品味了誠品書店24小時營業的文化時尚，品嘗了臺灣夜市的特色美食，等等。此行讓我院師生全方位體驗了臺灣的風情與民俗，見證了兩岸文化的交匯與融合。臺灣民眾熱情友好、樂于助人，在同學們外出景點游玩、生活購物以及偶發迷路時給予了友善、耐心的指引，甚至因為擔心同學們走錯路還親自帶路。臺灣民眾秉持著“垃圾不落地”的觀念，在臺灣的大街小巷，不管是高樓林立的臺北市中心，還是人潮擁擠的夜市小吃街，幾乎看不到一絲垃圾的影子。同時，臺灣各景點物價公開透明，無哄抬價格的現象，童叟無欺。另外，臺灣民眾人文素養頗高，待人友善，說話不離“謝謝”；搭乘自動扶梯時行人會主動排隊且一致靠右，為急于趕路的人留下方便……種種現象都給同學們留下了美好的印象。

課程結束后，臺北大學商學院為參加本次研習營的師生頒發了結業證書。最后，我院代表就今后雙方開展進一步合作與臺北大學商學院相關負責人進行了探討，雙方一致表示未來將會進一步推進并逐步完善暑期研習營的舉辦，使得兩院交流更加緊密和頻繁，同時臺北大學商學院也對我院選派優秀學生作為交換生前去學習交流表示了熱烈歡迎。

為期三周的臺北大學暑期“當代金融理論與實務研習營”在同學們滿滿的收獲中結束了，我們順利、圓滿地完成了學院交給我們的任務。非常感謝學院給了我們這次開闊視野、豐富閱歷、鍛煉能力的機會，也很感謝18位同學的努力與配合。感謝在臺北的日子里對我們關懷備至的臺北大學的老師們，感謝寧波理工學院商學院院長肖文教授、黨總支書記林承亮教授、黨總支副書記傅曉宇老師、副院長樊麗淑教授對我們的支持與關心。謝謝你們。