PART 1 入門篇

1 新股民入市必備常識

本章引語

本章要點

1.1 入市前的準備

想讓股市成為自己的“搖錢樹”，投資者就必須首先了解股市的“習性”。本章就來介紹股民入市前必知必會的基礎(chǔ)知識。

1.1.1 對股票建立基本認識

聽說周圍的朋友、同事又在股市中賺了一大筆，任何人的心中都多少會泛起一絲波瀾。股票市場作為一個高風險與高收益并存的市場，投資者若想推開市場大門，就必須先做一些炒股前的準備工作。

投資者首先需要了解的就是最基礎(chǔ)的證券和交易知識。其實投資股票很簡單，就如同投資者日常購物一樣。購物購買的是實物等產(chǎn)品或服務(wù)，而投資股票購買的則是股權(quán)，是一種虛擬資產(chǎn)。與購物不同的是，購物一般用于消費，而投資股票則可以從中獲取利潤，當然也有可能會虧損。所以，投資者要對投資的股票有一定的認識。

● 股票是一種股權(quán)。

● 股票交易有固定的交易場所，在我國內(nèi)地主要是上海證券交易所和深圳證券交易所。

● 投資者需要通過證券公司才可以買賣股票。

● 股票要在規(guī)定的時間才可以買賣。每周有固定的交易時間，在交易時間之外，投資者均不可以買賣股票。

● 股票買賣的單位有限制，單筆買賣必須是一手的整數(shù)倍，一手等于100股。最少可以購買100股。

上述只是最簡單的證券基礎(chǔ)知識，有助于投資者對股票建立最基本的認識。相關(guān)的證券知識與交易知識還有許多，在后面的章節(jié)我們將進行更詳細的介紹。

1.1.2 炒股是如何賺錢的

常言道“無利不起早”，投資者進入股市主要是獲取收益，那么炒股究竟是如何使投資者賺錢的呢？主要有以下三方面。

1. 分紅獲取利潤

上市公司賺錢時，會根據(jù)投資者所持有的股份，分配利潤給投資者，這就是股利分紅，主要分紅方式有現(xiàn)金和股票份額兩種。但如果該公司沒有賺錢，投資者是不會獲得股利分紅的。

例如，李明買入1000股萬科A，在持有該股票一段時間之后，萬科A宣布除息，李明就可以獲得相應(yīng)的分紅利潤。

2. 依靠股差獲取利潤

在投資股票的過程中，投資者主要依靠股差獲取利潤。當投資者所投資的某只股票的需求量大于供給量時，股票的價格就會上漲，這時就能低買高賣，賺取買入和賣出股價間的差額，實現(xiàn)收益。

例如，王珊出資2萬元買入8000股某只股票，買入價格為2.5元，之后該股票一度拉升至3.6元，那么王珊賣出后獲利多少呢？如果不計交易費用，通過股差獲益= 8000× （3.6－2.5）=8800（元）。

3. 投資股指期貨獲取利潤

資金實力較雄厚的投資者在投資股票獲取利潤的同時還可以投資股指期貨。股指期貨簡稱期指，是指以股價指數(shù)為標的物的標準化期貨合約，雙方約定好在規(guī)定的時間按照事先確定的股價指數(shù)的大小，進行標的指數(shù)的買賣。我國的股指期貨主要指滬深300股指期貨。

股指期貨的投資方式有別于股票，投資者在買賣股指期貨時，不僅可以先買入再賣出，還可以先賣出股指期貨再買入。前者被稱為多頭開倉，后者被稱為空頭開倉。由于股指期貨交易所需資金量很大，所以基本上只有機構(gòu)投資者和一些資金雄厚的投資人參與。

例如，A機構(gòu)認為未來上證指數(shù)要下跌，于是在股指期貨5000點時賣出股指80張合約，合計人民幣1800萬元。當股指下跌至4000點時，再買入80張股指期貨合約，盈利2400萬元。計算公式為：（5000－4000）×300×80=2400（萬元）（股指期貨IF合約每變動一個點位為300元）。

1.1.3 炒股是如何賠錢的

既然可以通過炒股賺錢，也一定會有人炒股賠錢。股市上有句諺語“十人炒股，一賺兩平七賠”。這也就說明，有更多的投資者在股票市場上是賠錢的。為什么會出現(xiàn)炒股賠錢的情況呢？主要由于以下幾點造成的。

1.成也股差敗也股差

許多未曾涉股的投資者在周圍人的影響下也步入了股市的殿堂。于是“一入股市深似海，從此節(jié)操是路人”。看著周圍人都在大牛市中掙得盆滿缽滿，新手在未經(jīng)歷過系統(tǒng)學習和模擬盤操練的基礎(chǔ)上就一頭扎入股市中，想不賠錢都難。新人入市，最喜歡追漲殺跌。

例如，李蘭看到中國電建一直上漲，從7元一直漲至16.5元，她認為該股很有前途還會再漲，于是在18元時終于按捺不住，投資9000元買進500股。結(jié)果萬萬沒想到，該股票最高沖到19.9元之后一路狂跌，李蘭實在是承受不了了，最終以14元的價格賣出中國電建，最終虧損2000元，虧損比例為22%。結(jié)果，李蘭賣出中國電建之后，該股股價反彈至17元，這就是典型的追漲殺跌。

2.頻繁操作，提高交易成本

有些投資者妄想能夠把握住股市中每一次上漲的機會，希望利潤能夠最大化，結(jié)果天天交易，甚至每天多次買賣。結(jié)果越頻繁操作越虧損。交易頻繁容易虧損是因為頻繁操作容易迷失方向，難以長期保持理性的心態(tài)對待資本市場。而且頻繁的買賣所付出的交易成本過高，結(jié)果到最后淪為納稅大戶和券商的打工仔。

3.股票種類過多，雜亂無章操作

許多投資者認為雞蛋不應(yīng)該都放入同一個籃子里，于是在剛?cè)胧械臅r候喜歡買許多只（10只以上）股票，并且在每一只股票上所投入的資金并不多。由于買入的股票數(shù)量太多太雜，導(dǎo)致投資者無法潛心研究一只股票，從而難以做到精心管理。在行情震蕩上揚的時候，容易出現(xiàn)一半漲一半跌、無利可圖的結(jié)果。當遇到大盤猛跌時，個股紛紛跟隨大盤腳步猛跌，此時投資者在賣股票時就會顧此失彼，導(dǎo)致利潤回吐甚至虧損。

4.放大杠桿，融資炒股

有些投資者把股票市場當成“提款機”，每日做著發(fā)財夢，不管是牛市、熊市還是震蕩市，都想方設(shè)法融資、貸款炒股。由于貸款需要還本付息，并且擴大融資比例，風險被放大，所以心理承受壓力過大，特別容易被很小的震蕩所影響，從而導(dǎo)致追漲殺跌。

例如，張亮自有本金50萬元，在證券公司開通融資融券業(yè)務(wù)之后，本金50萬元買成平安銀行，然后用這50萬元的股票做抵押，融資60萬元，再次買入平安銀行。如果平安銀行股價上漲10%，張亮將獲利11萬元，相對于其本金來說一下盈利22%，賺錢效應(yīng)一下被放大1.1倍。相反，若股價下跌10%，將虧損11萬元，虧損比例占其原有資金的22%。若股價下跌至45%時，張亮將血本無歸。

提示

切忌用生活開支費用、養(yǎng)老錢、貸款資金炒股。

1.1.4 股票交易的時間

股票交易時間主要涉及兩個方面，即交易日和每個交易日的交易時間。

1. 交易日

股票交易日是指能夠進行股票交易的日期。交易日通常在工作日，而國家法定的節(jié)假日和周末，股市都休市不交易。例如，2015年端午節(jié)假期是2015年6月20日至2015年6月22日，因此股市休市三天。

2. 每日交易時間

通常情況下，每個交易日的交易時間分為以下幾個時段。

1.1.5 股票交易的場所

股票交易場所是依據(jù)國家有關(guān)法律，經(jīng)政府證券主管機關(guān)批準設(shè)立的集中進行股票交易的有形場所。我國的股票證券交易所，主要有上海證券交易所、深圳證券交易所和香港聯(lián)合交易所等。

上海證券交易所創(chuàng)立于1990年11月26日，同年12月19日開始正式營業(yè)。一大批國民經(jīng)濟支柱企業(yè)、重點企業(yè)、基礎(chǔ)行業(yè)企業(yè)和高新科技企業(yè)通過在上海證券交易所上市，既籌集了發(fā)展資金，又轉(zhuǎn)換了經(jīng)營機制。許多權(quán)重藍籌股都在上海證券交易所上市，股票代碼均以600開頭。

深圳證券交易所成立于1990年12月1日。2004年5月，中小企業(yè)板正式推出；2006年1月，中關(guān)村科技園區(qū)非上市公司股份報價轉(zhuǎn)讓開始試點；2009年10月，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。深圳證券交易所全力支持中國中小企業(yè)發(fā)展，推進自主創(chuàng)新國家戰(zhàn)略實施。深圳市場的小盤股居多，股票代碼均以00開頭，創(chuàng)業(yè)板以300開頭。

香港聯(lián)合交易所有限公司簡稱SEHK，是香港證監(jiān)會認可的交易公司，以在香港建立和維持股票市場為目標。香港的證券交易歷史悠久，1891年香港經(jīng)紀協(xié)會成立，香港開始有正式的證券交易市場。經(jīng)歷過多輪牛市、股災(zāi)與1998年亞洲金融風暴，香港證券市場漸趨成熟。2014年11月17日，滬港通的開通讓內(nèi)地投資者也能夠敲開港股的大門。

1.1.6 炒股工具——電腦

網(wǎng)上炒股與柜臺交易、電話委托的炒股方式相比，具有很大的優(yōu)勢，只要有電腦和網(wǎng)絡(luò)即可買賣股票，而電腦則成為必不可少的工具。本節(jié)將介紹臺式電腦和筆記本電腦的相關(guān)知識。

1. 臺式電腦

股市中的行情瞬息萬變，幾秒就可能讓投資者錯失絕佳買賣點。如果此時電腦出現(xiàn)問題，就可能會承受一定的損失，因此投資者對電腦的配置要有一定的要求。除了硬件外，在軟件方面也要有一定的標準，投資者要盡量選擇當下較為普遍的操作系統(tǒng)。為了能夠保障個人信息安全，投資者還應(yīng)該給電腦安裝合適的殺毒軟件。除此之外，炒股需要長時間盯著電腦屏幕，選擇一款優(yōu)質(zhì)的顯示器，對眼睛也是一種極大的保護。對于臺式電腦的硬件配置，這里給投資者一些建議。

● 顯示器：最好選擇品質(zhì)好、對眼睛刺激小的LED顯示器。

● CPU：炒股軟件對CPU的占用不大，因此對CPU的規(guī)格要求不高，現(xiàn)在的雙核CPU、四核CPU都可以使用，投資者可按照自己的需要配置。

● 主板：建議投資者選擇穩(wěn)定性強的主板。

● 內(nèi)存：由于股票市場的行情瞬息萬變，因此對于時間要求十分嚴格，建議投資者選擇2GB或以上的內(nèi)存。

● 電源：為了提高電腦的穩(wěn)定性，建議投資者選擇高品質(zhì)的電源，而超專業(yè)的投資者則可以選擇使用雙電源。

● 鍵盤鼠標：建議投資者選擇反應(yīng)靈敏的感光鼠標和知名品牌的鍵盤。

如果有一定的經(jīng)濟基礎(chǔ)，則電腦的配置越高越好。因為投資股票不是游戲，只有做好充分的準備，才有打贏勝仗的可能。

2. 筆記本電腦

筆記本電腦與臺式機差別不是特別大，一般情況下，同樣配置的筆記本電腦，其運行速度要慢于臺式機。不過筆記本電腦具有便攜性的特點，投資者可以在任何有網(wǎng)絡(luò)的地點查看股市的行情，把握股市最新動態(tài)。

網(wǎng)上炒股不要求筆記本電腦配置過高，但在穩(wěn)定性和散熱設(shè)計方面有特殊的要求，具體的配置要求如下。

（1）由于投資者要連續(xù)看盤，連續(xù)使用的時間較長，因此筆記本電腦的散熱性要好。

（2）由于要關(guān)注眾多的股票信息，建議投資者選擇屏幕較大的筆記本，而不要選擇很小的迷你本。屏幕越大，對行情的查看越清晰，有助于投資者把握行情。

（3）由于投資者可能在沒有電源的地方使用筆記本，所以筆記本的續(xù)航能力要強。最好在不插電的情況下可以保證運行5小時以上。

鑒于以上幾點，這里為投資者推薦幾款適合網(wǎng)上炒股的筆記本電腦以做參考。

● 惠普ProBook 350 G2（M5T77PA）。

這是一款典型的商務(wù)機型，配置為：第五代智能英特爾酷睿i7處理器、最高睿頻3000MHz、屏幕15.6英寸、CPU主頻為2.4GHz、四線程雙核心、性能級獨立顯卡、顯存容量2GB、4芯鋰電池、整機重量2.3kg。

● 戴爾（DELL）Ins14L-1528B。

該款筆記本電腦的配置為：第五代智能英特爾酷睿i7處理器 、最高睿頻3000MHz、屏幕14英寸、CPU主頻為2.4GHz、四線程雙核心、入門級獨立顯卡+集成顯卡、顯存容量4GB、4芯鋰電池、整機重量2kg。

● 聯(lián)想（Lenovo） G410AT 14.0。

該款筆記本電腦的配置為：第五代智能英特爾酷睿i5處理器 、最高睿頻2700MHz、屏幕15.6英寸、CPU主頻為2.2GHz、四線程雙核心、性能級獨立顯卡、顯存容量2GB、6芯鋰電池、整機重量2.5kg。

1.1.7 炒股工具——智能手機

隨著信息技術(shù)與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷發(fā)展，智能手機與人們的日常生活已經(jīng)緊密聯(lián)系在一起，手機炒股這種方式也越來越受到股民的歡迎。雖然電話委托和網(wǎng)上交易已經(jīng)為股民完成交易提供了許多便利，但是這兩種終端的固定性導(dǎo)致其在操作上具有很大的局限性。

而手機炒股則不同，只要在網(wǎng)絡(luò)覆蓋的范圍內(nèi)，并且手機下載了相關(guān)券商的行情交易客戶端，就能夠隨時隨地登錄客戶端查看行情、做交易，在便捷性方面手機可謂更勝一籌。除此之外，與高額的寬帶費用和電話費相比，手機炒股的交易成本也較低。

投資者若想要用智能手機炒股，首先需要一臺配置合適的手機。可以是iOS操作系統(tǒng)的智能手機，或者安卓操作系統(tǒng)的智能手機，也可以是Windows Phone操作系統(tǒng)的智能手機。這三者相較而言，筆者更推薦前兩種操作系統(tǒng)的手機。不同品牌、不同型號的手機，在運行速度與兼容性等方面各不相同。建議投資者結(jié)合自身情況，盡量選擇內(nèi)存大、配置高、支持4G網(wǎng)絡(luò)的高端智能手機。例如，iPhone 6系列、iPhone 6 Plus 系列、iPhone 5s系列、iPhone 5c系列和三星手機的Galaxy S6系列、Galaxy S5系列、Galaxy S4系列等。除了上述推薦的一些高端智能手機型號之外，小米、聯(lián)想、華為、中興的一些高配機型也可以選擇。

1.1.8 炒股工具——股票分析和交易軟件

除了電腦和手機之外，投資者還需要選擇一款合適的股票分析軟件。通常情況下，證券公司會為在本公司開戶的投資者提供股票分析和交易軟件。同時，網(wǎng)絡(luò)上也有許多免費軟件，投資者可以根據(jù)自己的需要下載和使用。下面簡單介紹目前市面上較普及的幾款軟件。

1. 同花順

同花順是一個功能強大的資訊和交易平臺，它具有行情交易快、數(shù)據(jù)全、性能優(yōu)的特點，深受股民歡迎，可以提供行情顯示、行情分析和行情交易等功能。該軟件還有許多特色板塊：經(jīng)典指標自定義，讓股民自由選擇，自主定義；模擬炒股，讓股民學習高手操作，演練實戰(zhàn)技巧；加入揭秘主力買賣指標，為股民降低股市風險。

同花順軟件免費提供獨家個股資金流向、主力增倉數(shù)據(jù)，其全新上線的數(shù)據(jù)中心、研報中心兩大平臺精選財經(jīng)資訊。同花順股票軟件基礎(chǔ)功能正在穩(wěn)步提高，資訊越來越準，行情越來越快，功能越來越全。

進入同花順軟件界面，最新動態(tài)信息及分析等都能在菜單欄中找到；工具欄的實用工具可以幫助投資者進行決策分析；自應(yīng)用是股民根據(jù)自己的操作習慣自行添加的應(yīng)用；分時圖和行情報價可以顯示個股以及大盤的最新進展情況。

同花順還有手機金融服務(wù)，支持iPhone手機炒股、安卓手機炒股、iPad炒股等，覆蓋蘋果、三星、小米、華為、中興等主流機型。下圖為同花順手機客戶端主界面。

2. 通達信

通達信軟件是證券公司廣泛使用的炒股軟件，集合了各類證券分析軟件的優(yōu)點，功能強大，操作方便，界面清晰。通達信軟件能夠展示實時和全面的股指行情以及及時的信息資訊，為投資者了解股市、熟悉市場規(guī)則提供了一個完善的互助平臺。此外，它為投資者建立金融理念、培養(yǎng)投資策略提供了優(yōu)化的環(huán)境，可以幫助新股民盡快成為炒股達人。

打開通達信軟件后，投資者看到的是行情報價界面。在不同的板塊下，界面中間顯示出不同股票的最新行情，邊角是各類實時財經(jīng)資訊和便捷小工具。

通達信手機客戶端擁有強大的技術(shù)分析工具、完整的基本面數(shù)據(jù)、開放的接口和智能化操作以及個性化功能，是一套用來進行行情顯示、行情分析并同時進行信息即時接收的證券信息平臺。通達信手機版的行情交易系統(tǒng)，功能完善，操作簡單，不僅支持日常交易、融資融券交易，還支持開放式基金的認購、申購、贖回。下圖為通達信手機客戶端主界面。

3. 大智慧

大智慧軟件是一款設(shè)計精細的操盤軟件，界面風格及操作均符合用戶使用習慣。該軟件版本系統(tǒng)穩(wěn)定，操作便捷，支持股指期貨行情；支持滬、深Level2十檔行情，透視交易細節(jié)；獨創(chuàng)DDE決策選股分析系統(tǒng)，BS點買賣決策平臺，為投資者提供參考。它具有詳盡的機構(gòu)研究報告和券商晨會紀要，大智慧資深專家每日發(fā)布黃金內(nèi)參報告，確保其資訊更全更細。

大智慧軟件界面主要由菜單欄、板塊欄、大盤指數(shù)、自選股、行情資訊等幾個部分構(gòu)成。

與同花順和通達信一樣，大智慧軟件也有手機版。大智慧手機版是針對手機PPC的操作習慣獨立設(shè)計、開發(fā)而成，其界面表現(xiàn)形式、用戶操作習慣性與大智慧互聯(lián)網(wǎng)版非常相似，用戶無須花費過多的時間就能很好地掌握大智慧手機PPC版的操作，下圖為大智慧手機客戶端主界面。

1.1.9 網(wǎng)絡(luò)

1. 開通4G網(wǎng)絡(luò)

“巧婦難為無米之炊”，想要用手機炒股，除了智能手機，還要開通移動網(wǎng)絡(luò)。投資者可以選擇去移動、聯(lián)通、電信營業(yè)廳柜臺，或者撥打客服電話開通手機上網(wǎng)業(yè)務(wù)。除此之外，還可以登錄網(wǎng)上營業(yè)廳，自助在線開通該業(yè)務(wù)。下圖為中國聯(lián)通網(wǎng)上自助開通服務(wù)的界面。

由于4G網(wǎng)絡(luò)能夠快速傳輸數(shù)據(jù)、音頻、視頻和圖像，比目前的家用寬帶網(wǎng)速快25倍，并能夠滿足幾乎所有用戶對于無線網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的要求，所以建議投資者將手機從3G網(wǎng)絡(luò)升級為4G網(wǎng)絡(luò)。投資者也可以在網(wǎng)上營業(yè)廳預(yù)約更換4G套餐。

2. 網(wǎng)絡(luò)雙線，有備無患

由于電腦顯示屏幕較大，可查看信息更全面，所以投資者在辦公地點或者家庭環(huán)境一般更喜歡使用電腦查看行情或進行交易。但是一旦投資者在使用電腦終端進行交易時，有線網(wǎng)絡(luò)突然中斷，就會給投資者帶來許多不便。不用擔心，只要手機有上網(wǎng)流量，投資者可以用手機登錄同一款行情交易軟件客戶端同步查看自選股信息。

下圖以同花順軟件為例，左圖是手機登錄同花順客戶端顯示的自選股，右圖是電腦登錄同花順客戶端顯示的自選股，只要使用同一賬號登錄同花順軟件客戶端，所查看的自選股信息都是相同的。該功能為投資者看盤與交易提供了許多方便。

除了手機登錄股票行情軟件客戶端可以讓投資者查看行情之外，投資者還可以打開手機設(shè)置菜單，選擇個人熱點，開通WLAN熱點。筆記本電腦可以連接手機熱點，使用手機流量登錄網(wǎng)絡(luò)繼續(xù)查看行情，也可以選擇去營業(yè)廳購買無線上網(wǎng)卡，以備不時之需。

1.2 辦理開戶手續(xù)

去哪里開戶，這是投資者首先需要知道的問題。選擇一個好的證券公司開戶，不僅可以得到良好的個性化服務(wù)，也可以節(jié)省交易成本，增加投資收益。本節(jié)為投資者就如何選擇券商、開戶需要準備的資料、手機開戶等問題進行一一解答。

1.2.1 選擇券商

現(xiàn)在證券公司數(shù)量繁多，面對眾多的證券公司，投資者究竟該如何選擇呢？下面就為投資者介紹在選擇證券公司時應(yīng)當考慮的幾大問題。

1. 公司規(guī)模

投資者一般難以直接判斷證券公司的規(guī)模，但是可以從證券公司營業(yè)網(wǎng)點的多少、員工的人數(shù)等方面協(xié)助判斷。如果考慮開戶的證券公司是上市公司，則可以從股本的規(guī)模、財務(wù)指標大致看出其規(guī)模與實力。規(guī)模越大的證券公司，一般服務(wù)越專業(yè)、全面。

2. 服務(wù)質(zhì)量

有一些證券公司對客戶的售后服務(wù)幾乎為零，客戶開戶之后，幾乎不會主動去和客戶聯(lián)系，不能幫助客戶解決投資中常見的問題，投資者不要選擇這樣的券商開戶。一般可以從券商經(jīng)紀人團隊規(guī)模、股民學校、平日的資訊推送等方面來大致判斷一家券商的后續(xù)服務(wù)能力。

3. 業(yè)務(wù)是否多樣化

證券公司可以提供的業(yè)務(wù)有多種多樣，要注意券商是否可以從事證券市場上所有的交易品種，如A股、創(chuàng)業(yè)板、ST風險警示板、股指期貨、融資融券、個股期權(quán)、新三板、特別轉(zhuǎn)讓等交易。注冊資金少的券商所能夠開展的交易業(yè)務(wù)很受局限，即使能夠開展一些特殊業(yè)務(wù)，其服務(wù)質(zhì)量也與有實力的證券公司無法比擬。

4. 交易成本

交易成本即開戶之后交易的手續(xù)費，俗稱傭金。證券公司一般是按資金量、交易量等數(shù)據(jù)來給客戶定傭金的高低，資金量大、交易量大的用戶就擁有更多的談判資格。一般情況下，大公司的傭金水平會比小公司略高，不過也不能一概而論，所謂貨比三家，只有多問問，多打聽才能找到最適合自己的。目前一些券商已經(jīng)放寬手續(xù)費至萬分之三的水平甚至更低，高于這個水平線的，可以忽略。

5. 資訊推送

服務(wù)好的證券公司會在每個交易日開盤之前就前一天收盤后的資訊進行收集整理與分析。例如，即將發(fā)行的新股都有哪些、央行的降息降準信息等。

6. 營業(yè)部位置

證券公司營業(yè)部是證券公司組織架構(gòu)的一部分，投資者想要開戶需要到營業(yè)部進行辦理。對于營業(yè)部的選擇要看個人的情況，通常可以就近選擇營業(yè)部。找營業(yè)部地址很簡單，先在券商的官網(wǎng)上查詢營業(yè)部，然后進入單個營業(yè)部頁面中，一般會有詳細地址和交通方式等介紹。

提示

投資者需要注意證券公司的交易平臺是否流暢，之前曾出現(xiàn)過一些券商的交易系統(tǒng)崩潰導(dǎo)致投資者無法交易的事件，因此投資者有必要提前了解該方面的信息。

1.2.2 開戶需要準備的材料

依據(jù)開戶的主體不同，投資者可分為個人投資者和機構(gòu)投資者，二者在開戶時所應(yīng)準備的材料有所不同。

1. 個人投資者

個人投資者需要攜帶本人有效身份證（年滿18周歲）以及銀行卡，到相關(guān)的證券營業(yè)廳登記機構(gòu)辦理開戶手續(xù)。

2. 機構(gòu)投資者

機構(gòu)投資者需要攜帶的材料較多，具體如下。

（1）年檢過的營業(yè)執(zhí)照副本原件，留復(fù)印件并蓋公章 (2份) 。

（2）法人組織機構(gòu)代碼證副本原件，留復(fù)印件并蓋公章 (2份) 。

（3）法人代表及經(jīng)辦人身份證原件，留正反面復(fù)印件并蓋公章（2份）。

（4）稅務(wù)登記證副本原件，留復(fù)印件并蓋公章（國稅、地稅各1份；如已經(jīng)兩證合一，則出示合并的稅務(wù)登記證即可）。

（5）公章、法人人名章、財務(wù)章（如客戶不能將上述三項印鑒帶出，則需按要求將全部資料填寫完整并加蓋印鑒；但是對于新開股東卡，客戶必須攜帶公章，新開股東卡復(fù)印件上需要加蓋公章）。

（6）關(guān)于控股股東或?qū)嶋H控制人的證明材料1份，最好是填寫附表，同時附公司章程或會計師事務(wù)所出具的驗資證明中涉及的關(guān)于股東出資比例的內(nèi)容的復(fù)印件（如果出具附件實在有困難，就以附表為準）。

（7）股東卡原件及復(fù)印件，復(fù)印件需加蓋公章（如客戶無股東卡，需填寫《機構(gòu)注冊申請表》，并交900元現(xiàn)金辦理；如客戶已有股東卡，則無須填寫《機構(gòu)注冊申請表》）。

（8）開戶許可證，留復(fù)印件并蓋公章。

1.2.3 營業(yè)廳和網(wǎng)上營業(yè)廳開戶

1. 營業(yè)廳開戶

自2015年4月3日起，允許投資者一人開設(shè)多個證券賬戶，投資者可以在多家證券公司開設(shè)賬戶，每個賬戶指定一家證券公司。所以新老客戶均可以去心儀的證券公司開設(shè)證券賬戶。老客戶若已經(jīng)開通融資融券交易賬戶，需要先撤銷已開通的融資融券交易賬戶，再去其他家證券公司開戶。

個人投資者去營業(yè)廳辦理A股開戶流程如下。

（1）選擇一家證券公司。

（2）持本人身份證和銀行卡去證券公司的業(yè)務(wù)網(wǎng)點辦理開戶手續(xù)。

（3）開設(shè)相應(yīng)的證券賬戶卡（或稱股東卡）。

（4）填寫開戶申請書，簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》，開設(shè)資金賬戶。

（5）如要開通網(wǎng)上交易，還需填寫《網(wǎng)上委托協(xié)議書》，并簽署《風險揭示書》。

（6）到銀行卡所在的銀行，出示《交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》，辦理資金的第三方存管。

具體開戶流程如下圖所示。

2. 網(wǎng)上營業(yè)廳開戶

現(xiàn)在各大證券公司都支持網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，投資者足不出戶就可以開啟證券賬戶，這為投資者帶來了不少便利。網(wǎng)上開戶不局限在證券公司的營業(yè)部，也不局限在交易所交易時間，在任何地點都能開戶。

雖然不用去營業(yè)網(wǎng)點辦理開戶，但是實際上網(wǎng)上開戶還是有很多細節(jié)需要注意，投資者在登錄網(wǎng)上營業(yè)廳自助辦理開戶時也會碰到很多問題。首先要注意的是，網(wǎng)上開戶有一定的條件限制。例如，休眠激活、休眠注銷重開這種情況，網(wǎng)上是不能辦理的。另外，開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限，網(wǎng)上也是不能辦理的。

投資者若想通過網(wǎng)上營業(yè)廳開戶，則需要先準備開戶所需的材料，包括中華人民共和國第二代居民身份證（年滿18歲）、銀行借記卡（之前未開通過三方存管）以及手機、帶攝像頭和耳麥的電腦等。以下是通過網(wǎng)上營業(yè)廳自助開戶的流程。

1.2.4 手機開戶

伴隨著智能手機的普及，越來越多的證券公司開始開發(fā)手機證券開戶APP。投資者若想采用手機客戶端開戶，需要先準備開戶所需的材料，包括中華人民共和國第二代居民身份證（年滿18歲）、銀行借記卡（之前未開通過三方存管）和帶攝像頭的智能手機。

下面以申萬宏源手機開戶為例，簡單介紹一下手機開戶的流程。

（1）用手機助手或者APP Store搜索“申萬宏源手機開戶”，找到對應(yīng)的應(yīng)用程序，選擇下載。

（2）打開客戶端，選擇界面最下面正中間的【我要炒股】按鈕。然后填寫手機號，等待接收驗證碼。

（3）上傳身份證圖片，核對身份證信息。注意身份證號碼一定多檢查一遍，以免出現(xiàn)紕漏。

（4）視頻驗證。視頻驗證時最重要的是保持網(wǎng)絡(luò)暢通，最好是連接Wi-Fi進行，環(huán)境不要太暗，否則視頻驗證工作人員看不清投資者。

（5）驗證完畢選擇下載數(shù)字證書，這里需要設(shè)置一個數(shù)字證書密碼，兩次輸入要一致。

（6）簽署開戶協(xié)議，選擇開戶營業(yè)部，投資者可以根據(jù)自己所在的城市和區(qū)域選擇相應(yīng)的營業(yè)部。

（7）在進行完風險測評并簽署風險揭示后，設(shè)置三方存管，選擇一家銀行作為三方存管銀行，輸入銀行卡密碼和銀行存留手機號即可。

特別方便的一點是，如果沒有完整足夠的時間開戶，零星的碎片時間也可以進行手機開戶，只要重新登錄手機開戶客戶端，輸入上一次的驗證手機號碼進行校驗，就可以回到上次開戶環(huán)節(jié)。

手機開戶流程如下圖所示。

1.2.5 銀行卡及資金安全

投資者在投資股票時不可以直接用銀行借記卡內(nèi)的資金購買股票，而是需要將銀行借記卡與資金賬戶關(guān)聯(lián)之后，先把資金從銀行卡劃轉(zhuǎn)至資金賬戶內(nèi)，然后再利用資金賬戶內(nèi)的錢買股票。

1. 什么是第三方存管

“第三方存管”是指證券公司客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行存管，由存管銀行按照法律、法規(guī)的要求，負責客戶資金的存取與資金交收，證券交易操作保持不變。

2. 第三方存管的辦理

原來辦理第三方存管手續(xù)需要投資者本人先在營業(yè)部開具《客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》，然后拿著《客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》和身份證去銀行進行現(xiàn)場簽約。現(xiàn)在，如果是用手機開戶，則直接通過手機客戶端開通三方存管，無須投資者再去銀行辦理。投資者也可以登錄想簽約的銀行網(wǎng)上營業(yè)廳，自助辦理三方存管的簽約。若網(wǎng)上辦理或者手機辦理有誤填、漏填情況發(fā)生，再去營業(yè)部開具《客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》，然后去銀行進行現(xiàn)場簽約。

提示

銀行進行現(xiàn)場簽約的時間為每個交易日的9:00—15:00。在此時間之外不予辦理，投資者去銀行辦理時要掌握好時間。

1.3 股票交易流程——辦理委托

投資者開戶完畢之后，即可參與上海A股與深圳A股的交易，這需要按照滬深兩市的交易規(guī)則進行委托申報。

1.3.1 股票買賣的委托程序

投資者開戶完成的第二日就可以進行股票買賣。投資者買賣的委托程序分為委托受理、委托執(zhí)行和委托撤銷三步。

1. 委托受理

證券公司在收到客戶委托之后，首先將對投資者的身份、委托內(nèi)容、委托賣出的證券數(shù)量以及委托買入的資金余額進行審查。經(jīng)查驗符合要求之后，才能接受委托。

2. 委托執(zhí)行

證券公司接受客戶買賣證券的委托之后，應(yīng)當根據(jù)委托的證券名稱、買賣數(shù)量、出價方式、價格幅度等，按照證券交易所的交易規(guī)則代理買賣證券。買賣成交之后，應(yīng)當按照規(guī)定制作買賣成交報告單交付客戶。

3. 委托撤銷

在委托成交之前，投資者有權(quán)變更和撤銷委托。一旦證券營業(yè)部申報競價成交，買賣就已經(jīng)成立，成交部分不得撤銷。客戶可以直接將撤單信息通過電腦或手機終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單。對客戶撤銷的委托，證券公司必須及時將凍結(jié)的資金或證券解凍。

1.3.2 股票買賣委托的內(nèi)容

股票買賣委托的內(nèi)容主要包含基本委托內(nèi)容和上海、深圳證券交易所證券買賣申報價格的規(guī)定兩部分。

1.基本委托內(nèi)容

投資者買賣股票時，向證券公司下達的委托指令主要包括：證券賬號、日期、品種、買入賣出方向、委托數(shù)量、委托價格、時間、股票名稱、股票代碼。下圖為股票買入和賣出的主要界面。

打開交易界面后，單擊左側(cè)功能列表中的【買入】選項，在右側(cè)窗口將顯示買入的界面，如圖所示，在其中輸入買入的證券代碼，系統(tǒng)自動根據(jù)賬戶中的資金計算出最大可買入數(shù)量。投資者輸入買入數(shù)量和買入價格后，單擊【買入下單】按鈕即可。

單擊左側(cè)功能列表中的【賣出】選項，在右側(cè)窗口將顯示賣出的界面，如下圖所示。

依據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》和《深圳證券交易所交易規(guī)則》，兩家證券交易所通過競價交易的證券買賣申報數(shù)量和單筆申報最大數(shù)量見下表。

2.上海、深圳證券交易所證券買賣申報價格的規(guī)定

從委托價格限制形式來看，可將委托分為市價委托和限價委托。

市價委托是指客戶向證券公司發(fā)出買賣某種證券的委托指令時，要求證券公司按照證券交易所當時的市場價格進行買進或者賣出證券。市價委托的優(yōu)點是沒有價格上的限制，證券公司執(zhí)行委托指令比較容易，成交迅速且成交率高。下圖為市價買入的交易界面。

限價委托是指客戶要求證券公司在執(zhí)行委托指令時，必須按限定的價格或比限定價格更有利的價格買賣證券，即以限定價格或更低的價格買入，以限定價格或更高的價格賣出。限價委托的優(yōu)點是證券可以以客戶的預(yù)期價格或更有利的價格成交，有利于客戶實現(xiàn)預(yù)期投資計劃。但是，采用限價委托時，必須等市價與限價一致時才可以成交。而且，當市價委托和限價委托同時出現(xiàn)時，市價委托優(yōu)先成交。因此，客戶在采用限價委托時有申報不能成交的可能，也許會錯失很好的成交機會。

1.3.3 股票買賣的委托手段和方式

投資者在買賣股票時，要進行下單委托，可以根據(jù)證券商所提供的設(shè)備條件，采用不同的委托方式報單，如下圖所示。

1.3.4 為什么委托價和成交價不一致

滬深證券交易所目前采用兩種競價方式：集合競價和連續(xù)競價。投資者在9:30—11:30、13:00—15:00之間的買賣申報都屬于連續(xù)競價。連續(xù)競價時，交易系統(tǒng)對每一筆買賣委托進行自動撮合，成交價格的原則如下。

（1）買入價與賣出價相同，該價格就為成交價格。

例如：李三以10.5元賣出中國遠洋200股，王麗以10.5元買入200股，最終成交價格為10.5元成交200股。

（2）買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格的，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價格。

例如：李蘭以18元價格（最低賣出價）賣出中國人壽1500股，張琪以18.5元買入1500股，最終成交價格為18元成交1500股。

（3）賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格的，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價格。

例如：張強以15.5元賣出平安銀行500股，麗麗以15.7元（最高買入價）買入500股，最終成交價格為15.7元成交500股。

1.3.5 集合競價成交

集合競價是指在交易日沒有開盤之前，投資者根據(jù)對當日股市的預(yù)測進行委托買入，在集合競價時間內(nèi)錄入電腦主機的所有下單將按照價格優(yōu)先和時間優(yōu)先的原則計算出最大成交量的價格，這個價格就是集合競價的成交價格，而這個過程被稱為集合競價。

集合競價確定成交價的原則，如下圖所示。

提示

集合競價未能成交的委托并不會被廢除，而是直接進入競價階段。

1.4 風險較小的炒股方式——打新股

股票交易在二級市場進行，而新股申購是在一級市場進行的。通俗來講，就像消費者一般從經(jīng)銷商那里購貨，打新則是消費者直接從生產(chǎn)商那里購貨。省去了中間環(huán)節(jié)和成本，自然風險小收益高。本節(jié)主要介紹與新股相關(guān)的知識。

1.4.1 新股的發(fā)行方式

股份公司發(fā)行新股常用的方式有網(wǎng)上申購和網(wǎng)下發(fā)行。網(wǎng)上申購是通過證券交易所的交易平臺進行，投資者可以比照常規(guī)A股交易的方法進行操作；網(wǎng)下發(fā)行一般針對法人投資者。

1.4.2 新股申購的注意事項

個人投資者在進行申購時，需注意以下事項。

（1）投資者必須持有非限售A股股份市值1萬元以上和足額的資金，才能參與新股網(wǎng)上申購，而且滬、深兩個市場市值不能合并計算，滬、深證券賬戶只能申購本市場新股，并需在申購前存入足額申購資金。

（2）計算證券市值是指T－2日（T日為申購日，下同）日終投資者持有的（包括主板、中小板和創(chuàng)業(yè)板）非限售A股股份市值，包括融資融券客戶信用證券賬戶的市值和證券公司轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶的市值，不包括B股股份、ETF、基金、債券或其他限售A股股份的市值。投資者持有多個證券賬戶的，將合并計算賬戶市值。

（3）投資者參與網(wǎng)上公開發(fā)行股票的申購，以該投資者的第一筆申購為有效申購，一個投資者只能用一個證券賬戶進行一次申購，其余申購將被系統(tǒng)自動撤銷。新股一經(jīng)申報，不得撤單。同一天有多只股票發(fā)行的，該可申購市值額度對投資者申購每一只股票均適用。

（4）所持股票T－2日市值確定后，可以在T－1日或T日將T－2日持有的市值賣出，資金可用于T日申購新股。

1.4.3 新股申購的流程

1.證券賬戶準備

通過證券公司開立證券賬戶，申購上交所股票需要有上交所證券賬戶，并做好指定交易，申購深交所股票需要有深交所賬戶。

2.新股申購資金及市值準備

自2015年開始實行新股申購新規(guī)，與以往申購新股不同，新規(guī)定按市值申購。投資者持有的市值指T－2日前20個交易日（含T－2日）的日均持有市值。根據(jù)投資者持有的股票市值，持有市值1萬元以上股票的投資者才能參與新股申購（兩市都需要滿足此要求）。按上海市場每1萬元市值配一個申購單位的原則計算投資者可申購額度，市值不足1萬元部分不計算可申購額度。深圳市場每5000元市值配一個申購單位（一個申購單位為500股）的原則計算投資者可申購額度，不足5000元的部分不計入申購額度。同一天有多只股票發(fā)行的，該可申購市值額度對投資者申購每一只股票均適用。

投資者可以在資金的新股申購一欄查看滬深市場的申購配額。

新股申購的流程主要包括以下幾步。

申購時間：

滬市申購時間為9:30—11:30，13:00—15:00；深市申購時間為9:15—11:30， 13:00—15:00。

操作流程：

（1）申購步驟。

在證券賬戶上操作，下單方式與買入股票相同，單擊【買入】選項，在證券代碼欄中填入“申購代碼”，填寫買入數(shù)量，數(shù)量必須為1000股（或500股）的整數(shù)倍。然后，單擊【買入下單】按鈕。下單后，到當日委托里看一下，如果有剛才的下單記錄，則這筆申購就完成了。申購后，相當?shù)纳曩徑痤~就會凍結(jié)，要到T+3日資金才會解凍。如果中簽了，比如中了500股，這500股的發(fā)行價所對應(yīng)的金額就轉(zhuǎn)成股票顯示在持倉里了，其他金額則回到投資者的資金賬戶中。

（2）申購結(jié)果查詢。

① 投資者申購（T日） 。

申購當日（T日）按《發(fā)行公告》和申購辦法等規(guī)定進行申購。

② 資金凍結(jié)、驗資及配號（T+1日） 。

申購日后的第一天（T+1日），由結(jié)算公司將申購資金凍結(jié)。16:00前，申購資金需全部到位，結(jié)算公司配合交易所指定的具備資格的會計師事務(wù)所對申購資金進行驗資， 并由會計師事務(wù)所出具驗資報告，交易所以實際到位資金作為有效申購進行配號（即16:00后按相關(guān)規(guī)定進行驗資、確認有效申購和配號）。

③ 搖號抽簽、中簽處理（T+2日）。

申購日后的第二天（T+2日），公布確定的發(fā)行價格和中簽率，并按相關(guān)規(guī)定進行搖號抽簽、中簽處理。

④ 資金解凍（T+3日）。

申購日后的第三天（T+3日）公布中簽結(jié)果，并按相關(guān)規(guī)定進行資金解凍和新股認購款劃付。一是投資者根據(jù)T+3日得到的配號，查詢證監(jiān)會指定報刊上由主承銷商刊登的中簽號碼，如果自己配號的后幾位與中簽號碼相同，則為中簽，不同則表示未中。每一個中簽號碼可以認購1000股或500股新股。二是直接查詢自己賬戶內(nèi)的解凍后資金是否有減少或者查詢股份余額是否有所申購的新股，以此來確定自己是否中簽。

1.5 購買創(chuàng)業(yè)板股票

創(chuàng)業(yè)板又稱二板市場，是與主板市場不同的一類證券市場，專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。創(chuàng)業(yè)板股票是對主板A股市場的重要補充，在證券市場也有著重要的位置。投資者如果想在牛市當中跑贏大盤，有必要介入一只創(chuàng)業(yè)板的股票。

1.5.1 開通創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)

投資者想要買賣創(chuàng)業(yè)板的股票首先要開通創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)。投資者在開立證券賬戶和資金賬戶之后就可以選擇開通創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)。創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)要求投資者必須本人攜帶身份證去證券公司營業(yè)部現(xiàn)場辦理。投資者在新開資金賬戶的當日即可辦理創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)。

1.5.2 購買創(chuàng)業(yè)板股票

具有兩年以上交易經(jīng)驗的客戶在簽署創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)兩天之后才可以買賣創(chuàng)業(yè)板股票，不具備兩年以上股票交易經(jīng)驗的投資者在簽署創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)五天之后才可以買賣創(chuàng)業(yè)板股票。具體交易方式與上證A股并無區(qū)別。創(chuàng)業(yè)板股票的代碼均以300開頭。創(chuàng)業(yè)板股票的買賣流程與主板市場的股票買賣流程一致，在此不再做詳細介紹。

1.6 炒股手續(xù)費詳解

天下沒有免費的午餐，天下也沒有免費的市場，投資者在進行股票買賣交易的時候并不是免費的，需要支付一定的交易費用。本節(jié)將為投資者介紹股票交易費用的相關(guān)知識，以便于投資者準確認識交易成本。

1.6.1 炒股需要支付的費用

投資者在買賣證券時需要支付各種費用和稅收，這些費用按收取機構(gòu)可分為券商費用、交易場所費用和國家稅收。目前，投資者在滬深兩市買賣A股、基金、債券需要繳納的各項費用有開戶費、印花稅、交易傭金、轉(zhuǎn)戶費用等。

例如，小張買賣股票的時候單筆交易額達到4萬元，傭金比例為0.3‰，印花稅比例為1‰，則小張需要支付12元的傭金交易費用和40元的印花稅。之后小張賣出1萬元的股票，由于交易傭金按比例計算單筆不滿5元，交易費用則按5元收取，由于印花稅是單邊征收，所以不需要再交印花稅。

1.6.2 如何獲取低傭金

在所有的股票交易費用中，傭金占據(jù)交易費用相當大的比例，并且只有傭金是可以和證券公司商談的。對于短線交易的投資者，獲取低傭金有助于降低其交易成本，少花冤枉錢。

其實，想要取得低傭金并不難，投資者可以采用以下方式。

1. 與證券經(jīng)紀人談判

證券公司的傭金是按照投資者的交易量收取的，資金量大的投資者和資金量小但交易活躍的投資者均可以和自己的證券經(jīng)紀人就傭金的費率進行商談。

● 資金量大的投資者。資金在50萬元以上就屬于證券公司的大客戶，證券公司對大客戶門檻會有所下降，投資者可以找自己的證券經(jīng)紀人要求其降低傭金比例。證券公司一般會為大客戶開具0.25‰的傭金費率。

● 資金不大但是短線交易頻繁的投資者。該類投資者給證券公司提供的手續(xù)費貢獻甚至可能超過資金量大的投資者。因此此類交易者也可以和自己的證券經(jīng)紀人談判，證券公司一般會要求該類客戶保證每月的交易量，在此交易量之上可以按較低的費率收取傭金。

2. 從網(wǎng)絡(luò)上自助開低傭金證券賬戶

經(jīng)常使用股票軟件或者經(jīng)常查看財經(jīng)網(wǎng)站和股票貼吧的投資者，可以在網(wǎng)絡(luò)上、手機炒股軟件上發(fā)現(xiàn)一些低傭金開戶的廣告，也可以自助在網(wǎng)絡(luò)上開通低傭金費率的證券賬戶。

1.6.3 低傭金不是唯一

值得投資者注意的是，不僅要看傭金費率高低，也要綜合考慮券商的服務(wù)實力。如果投資者是在網(wǎng)上開通的低傭金證券賬戶，那么只可以在該賬戶買賣上證A股和深證A股。由于創(chuàng)業(yè)板需要投資者到營業(yè)部現(xiàn)場辦理，所以網(wǎng)絡(luò)上不可以開通創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)，投資者也就無法取得買賣創(chuàng)業(yè)板股票的資格。此外，投資者也不可以在網(wǎng)絡(luò)上開通融資融券業(yè)務(wù)。

綜上所述，建議投資者在當?shù)氐淖C券公司開立證券賬戶的同時開通創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)，然后在網(wǎng)絡(luò)上開通一個低傭金費率證券賬戶，在低傭金賬戶里面買賣滬深A(yù)股，在當?shù)刈C券公司開通證券賬戶買賣創(chuàng)業(yè)板股票。

1.7 轉(zhuǎn)戶與銷戶

投資者如果想要換一家券商或者不想再進行股票投資，可以去營業(yè)部辦理轉(zhuǎn)戶與銷戶手續(xù)。

1.7.1 證券轉(zhuǎn)戶流程及注意事項

投資者在交易一段時間之后，如果認為自己所簽訂的券商實力不夠強、服務(wù)不夠好，可以選擇去其他證券公司新開戶或者轉(zhuǎn)戶。如果投資者之前沒有開通過融資融券賬戶，可以直接攜帶身份證和一張未曾簽訂三方存管協(xié)議的銀行卡去其他證券公司新開證券賬戶；如果投資者已經(jīng)在原證券公司開立融資融券賬戶，則需要先撤銷融資融券賬戶，再辦理轉(zhuǎn)戶手續(xù)。具體的轉(zhuǎn)戶流程和須知如下。

1. 個人投資者A股證券轉(zhuǎn)戶需攜帶的資料

（1）證券賬戶本人的中華人民共和國居民身份證原件。

（2）證券賬戶卡原件。如果丟失可以到原券商處補辦。

2. 個人投資者A股證券轉(zhuǎn)戶流程

提示

投資者辦理轉(zhuǎn)戶的時間必須是周一至周五9:00—15:00。

3. 個人投資者A股證券轉(zhuǎn)戶須知

（1）證券轉(zhuǎn)戶第一天當日不能有以下操作。

① 當日有股票成交。

② 當日委托過（有撤銷也不行）。

③ 證券賬戶有負數(shù)未解決。

④ 處于新股認購期內(nèi)。

⑤ 當日有銀證轉(zhuǎn)賬。

⑥ 國債回購交易中。

（2）深圳股票轉(zhuǎn)托管操作需要注意以下事項。

① 深市A股當日買入的或停牌的可以辦理轉(zhuǎn)托管，深市B股當日買入的需T+3日才可以辦理轉(zhuǎn)托管。

② 深市新股申購中簽但未上市的不可辦理轉(zhuǎn)托管。

③ 轉(zhuǎn)托管股票T+1日轉(zhuǎn)入客戶賬戶。

④ 深圳B股轉(zhuǎn)托管境內(nèi)居民個人所購B股不得向境外轉(zhuǎn)托管。

⑤ B股配股權(quán)證不允許辦理轉(zhuǎn)托管。

4. 證券轉(zhuǎn)戶流程微調(diào)

證券轉(zhuǎn)戶客戶先去新營業(yè)部辦理開戶，再去原證券營業(yè)部辦理轉(zhuǎn)戶，該轉(zhuǎn)戶流程同樣有效，手續(xù)相同只需待原證券營業(yè)部撤銷上海指定交易后，由新證券營業(yè)部在系統(tǒng)內(nèi)加進上海指定交易即可。

1.7.2 證券銷戶

投資者證券銷戶必須由本人攜帶身份證、銀行卡、股東卡（股東卡丟失可補打印）在交易時間內(nèi)去原來開戶的券商營業(yè)部辦理，投資者領(lǐng)取并填寫《銷戶申請表》即可。關(guān)于證券銷戶，投資者應(yīng)注意以下幾點。

（1）銷戶當天不能有股票交易。

（2）銷戶前一天把除股票外的現(xiàn)金轉(zhuǎn)到銀行。

（3）如果投資者銷戶是為了去新券商開戶，則一般不建議投資者去營業(yè)部辦理銷戶，股票賬戶不用放著即可，兩年就會被休眠，對投資者不會造成什么影響。如果投資者銷戶是為了注銷融資融券賬戶之后去新券商開戶，則首先需要在原券商辦理融資融券賬戶銷戶，七日之后再辦理證券賬戶銷戶，然后才可以去新券商新開證券賬戶。

高手秘技

技巧1 提高新股中簽率的妙招

技巧2 把股票做成T+0交易的方法